菲律宾太阳神娱乐:诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期

时间:2020年09月16日 13:25:56 中财网
原标题:诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期

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诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)-2020年第
2期

诺安改革趋势灵活配置混合型证券
投资基金招募说明书(更新)
2020年第
2期


基金管理人:诺安基金管理有限公司

基金托管人:中国工商银行股份有限公司


诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)-2020年第
2期


重要提示

(一)诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证券
监督管理委员会
2015年
7月
28日证监许可【2015】1790号和
2017年
4月
5日机构部函
【2017】884号文核准公开募集,本基金的基金合同于
2017年
8月
29日正式生效。


(二)基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明
书》经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。


(三)投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本基金《招募说明书》
及《基金合同》、基金管理人网站公示的《风险说明书》、基金产品风险等级划分方法及说
明等,全面认识本基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资人自身的风险承受能力,并
对于认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒
投资者“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,须承担基金投资中出现的各类风
险,包括:市场风险、管理风险、流动性风险及本基金特有风险等。


本基金属于混合型基金,预期风险与收益低于股票型基金,高于债券型基金与货币市
场基金,属于中高风险、中高收益的基金品种。


(四)基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不
构成新基金业绩表现的保证。


基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保
证本基金一定盈利,也不保证最低收益。


(五)基金管理人根据投资者适当性管理办法,对投资者进行分类。投资者应当如实
提供个人信息及证明材料,并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。

投资者应当知晓并确认当个人信息发生重要变化、可能影响投资者分类和适当性匹配的,
应及时主动进行更新。


(六)本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露办
法》实施之日起一年后开始执行。


本招募说明书(更新)已经基金托管人复核。本次招募说明书(更新)依据《公开募集证券
投资基金信息披露管理办法》及《有关实施<公开募集证券投资基金信息披露管理办法>有

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诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)-2020年第
2期


关问题的规定》,本招募说明书(更新)所载内容截止日期为
2020年
9月
9日,有关财务
数据和净值表现截止日期为
2020年
6月
30日(财务数据未经审计)。


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诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)-2020年第
2期


目录

重要提示........................................................................................................................1
第一部分绪言............................................................................................................4
第二部分释义............................................................................................................5
第三部分 基金管理人
..............................................................................................10
第四部分 基金托管人
..............................................................................................24
第五部分相关服务机构..........................................................................................29
第六部分基金的募集..............................................................................................51
第七部分基金合同的生效......................................................................................52
第八部分基金份额的申购与赎回..........................................................................53
第九部分基金的投资..............................................................................................64
第十部分基金的业绩..............................................................................................74
第十一部分基金的财产..........................................................................................76
第十二部分基金资产的估值..................................................................................77
第十三部分基金的收益与分配..............................................................................82
第十四部分基金的费用与税收..............................................................................84
第十五部分基金的会计与审计..............................................................................88
第十六部分基金的信息披露..................................................................................89
第十七部分风险揭示..............................................................................................95
第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算......................................98
第十九部分基金合同内容摘要............................................................................100
第二十部分基金托管协议摘要............................................................................124
第二十一部分对基金份额持有人的服务............................................................142
第二十二部分其他应披露事项............................................................................144
第二十三部分招募说明书存放及查阅方式........................................................152
第二十四部分备查文件........................................................................................153


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诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)-2020年第
2期


第一部分绪言

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作
管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)
等有关法律、法规及《诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金基金合同》(以下简称
“基金合同”)编写。


本招募说明书的内容涵盖诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本
基金”)的投资目标、投资理念、投资策略、风险以及认购、申购和赎回的程序及费率等与
投资本基金有关的所有相关事项,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书,并
注意基金管理人对本招募说明书披露的更新信息。


基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对
其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请
募集的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或
对本招募说明书作任何解释或者说明。


本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是约定基
金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成
为基金份额持有人和基金合同当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的
承认和接受,并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、基金合同及其他有关规定享有权
利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。


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诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)-2020年第
2期


第二部分释义

在《诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》中,除非文意另有所
指,下列词语具有如下含义:
1、基金或本基金指诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金
2、基金管理人指诺安基金管理有限公司
3、基金托管人指中国工商银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同指《诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

及对本基金合同的任何有效修订和补充


5、托管协议指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《诺安改革趋势
灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的
任何有效修订和补充


6、招募说明书指《诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金招募说明
书》及其定期的更新
7、基金产品资料概要指《诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金基金产品资
料概要》及其更新
8、基金份额发售公告指《诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金基金份额发
售公告》


9、法律法规指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的
决定、决议、通知等


10、《基金法》指
2012年
12月
28日经第十一届全国人民代表大会常务委
员会第三十次会议通过,自
2013年
6月
1日起实施的《中
华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的
修订


11、《销售办法》指中国证监会
2013年
3月
15日颁布、同年
6月
1日实施的
《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订


12、《信息披露办法》指中国证监会
2019年
7月
26日颁布、同年
9月
1日实施的

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诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)-2020年第
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13、《运作办法》

14、《流动性风险规定》


15、中国证监会
16、银行业监督管理机构
16、基金合同当事人

17、个人投资者
18、机构投资者

19、合格境外机构投资者

20、投资人

21、基金份额持有人
22、基金销售业务

23、销售机构

《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对
其不时做出的修订
指中国证监会
2014年
7月
7日颁布、同年
8月
8日实施的
《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不
时做出的修订
指中国证监会
2017年
8月
31日颁布、同年
10月
1日实施
的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及
颁布机关对其不时做出的修订
指中国证券监督管理委员会
指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法
律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合
法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、
事业法人、社会团体或其他组织
指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相
关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资
基金的中国境外的机构投资者
指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律
法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合

指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办
理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定
期定额投资等业务。

指诺安基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人
签订了基金销售服务代理协议,代为办理基金销售业务的机

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诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)-2020年第
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24、登记业务

25、登记机构

26、基金账户

27、基金交易账户

28、基金合同生效日

29、基金合同终止日

30、基金募集期

31、存续期
32、工作日
33、T日

34、T+n日
35、开放日
36、开放时间
37、《业务规则》


指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业
务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份
额持有人名册和办理非交易过户等
指办理登记业务的机构。基金的登记机构为诺安基金管理有
限公司或接受诺安基金管理有限公司委托代为办理登记业务
的机构
指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买
卖基金的基金份额变动及结余情况的账户
指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金
管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证
监会书面确认的日期
指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算
完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不
得超过
3个月
指基金合同生效至终止之间的不定期期限
指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申
请的开放日
指自
T日起第
n个工作日(不包含
T日)
指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
指《诺安基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范
基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规
则,由基金管理人和投资人共同遵守

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诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)-2020年第
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38、认购指在基金募集期内,投资人申请购买基金份额的行为
39、申购指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规
定申请购买基金份额的行为
40、赎回指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同规定的条件
要求将基金份额兑换为现金的行为
41、基金转换指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金
的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行

42、转托管指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更
所持基金份额销售机构的操作
43、定期定额投资计划指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣
款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人
指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方

44、巨额赎回指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数
及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日
基金总份额的
10%
45、元指人民币元
46、基金收益指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来
的成本和费用的节约
47、基金资产总值指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购
款及其他资产的价值总和
48、基金资产净值指基金资产总值减去基金负债后的价值
49、基金份额净值指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
50、流动性受限资产指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理
价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在
10个交易日

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诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)-2020年第
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51、基金资产估值

52、摆动定价机制


53、指定媒介

54、不可抗力

以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取
的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股
票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易
的债券等
指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和
基金份额净值的过程
指当本基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的
方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、
赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利
影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊(以下
简称“指定报刊”)及互联网网站(以下简称“指定网站”,
包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电
子披露网站)等媒介
指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。


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第三部分 基金管理人

一、基金管理人概况

公司名称:诺安基金管理有限公司
住所:深圳市深南大道
4013号兴业银行大厦
19—20层
法定代表人:秦维舟
设立日期:2003年
12月
9日
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2003]132号
组织形式:有限责任公司
注册资本:1.5亿元人民币
存续期限:持续经营
电话:0755-83026688
传真:0755-83026677
股权结构:

股东单位出资额(万元)出资比例
中国对外经济贸易信托有限公司
6000 40%
深圳市捷隆投资有限公司
6000 40%
大恒新纪元科技股份有限公司
3000 20%
合计
15000 100%

二、证券投资基金管理情况

截至
2020年
9月
6日,本基金管理人共管理六十二只开放式基金:诺安平衡证券投资
基金、诺安货币市场基金、诺安先锋混合型证券投资基金、诺安优化收益债券型证券投资
基金、诺安价值增长混合型证券投资基金、诺安灵活配置混合型证券投资基金、诺安成长
混合型证券投资基金、诺安增利债券型证券投资基金、诺安中证
100指数证券投资基金、
诺安中小盘精选混合型证券投资基金、诺安主题精选混合型证券投资基金、诺安全球黄金
证券投资基金、诺安沪深
300指数增强型证券投资基金、诺安行业轮动混合型证券投资基
金、诺安多策略混合型证券投资基金、诺安油气能源股票证券投资基金(LOF)、诺安全球
收益不动产证券投资基金、诺安新动力灵活配置混合型证券投资基金、诺安创业板指数增

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2期


强型证券投资基金(LOF)、诺安策略精选股票型证券投资基金、诺安双利债券型发起式证
券投资基金、诺安研究精选股票型证券投资基金、诺安纯债定期开放债券型证券投资基金、
诺安鸿鑫混合型证券投资基金、诺安稳固收益一年定期开放债券型证券投资基金、诺安泰
鑫一年定期开放债券型证券投资基金、诺安优势行业灵活配置混合型证券投资基金、诺安
天天宝货币市场基金、诺安理财宝货币市场基金、诺安聚鑫宝货币市场基金、诺安稳健回
报灵活配置混合型证券投资基金、诺安聚利债券型证券投资基金、诺安新经济股票型证券
投资基金、诺安低碳经济股票型证券投资基金、诺安中证
500指数增强型证券投资基金、
诺安创新驱动灵活配置混合型证券投资基金、诺安先进制造股票型证券投资基金、诺安利
鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安益鑫灵活
配置混合型证券投资基金、诺安安鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安精选回报灵活配
置混合型证券投资基金、诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安积极回报灵活配置
混合型证券投资基金、诺安优选回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安进取回报灵活配
置混合型证券投资基金、诺安高端制造股票型证券投资基金、诺安改革趋势灵活配置混合
型证券投资基金、诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金、诺安圆鼎定期开放债券
型发起式证券投资基金、诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金、诺安联创顺鑫债
券型证券投资基金、诺安汇利灵活配置混合型证券投资基金、诺安积极配置混合型证券投
资基金、诺安优化配置混合型证券投资基金、诺安浙享定期开放债券型发起式证券投资基
金、诺安精选价值混合型证券投资基金、诺安鼎利混合型证券投资基金、诺安恒鑫混合型
证券投资基金、诺安恒惠债券型证券投资基金、诺安新兴产业混合型证券投资基金、诺安
研究优选混合型证券投资基金等。


三、主要人员情况


1.董事会成员
秦维舟先生,董事长,工商管理硕士。历任北京中联新技术有限公司总经理、香港昌
维发展有限公司总经理、香港先锋投资有限公司总经理、中国新纪元有限公司副总裁、诺
安基金管理有限公司副董事长。


张一冰女士,副董事长,硕士。历任中国华大理工技术公司计财部职员,中国对外经
济贸易信托有限公司证券部总经理助理、综合业务部副科长、投资银行部总经理、稽核法
律部总经理、投资发展部总经理、董事会秘书、公司副总经理等职务。


赵忆波先生,董事,硕士。历任南方航空公司规划发展部项目经理,泰信基金管理有

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诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)-2020年第
2期


限公司研究员,翰伦投资咨询公司(马丁可利基金)投资经理,纽银西部基金管理有限公
司基金经理,现任大恒科技副董事长。


刘洪波先生,董事,硕士。历任中国对外经济贸易信托有限公司投资银行部职员、资
产管理四部职员、金融产品一部总经理助理、副总经理和总经理,信业股权投资管理有限
公司资本市场部任董事总经理,华澳国际信托有限公司北京业务总部/北京业务一部业务总
监/部门总经理,现任中国对外经济贸易信托有限公司投资管理事业部副总经理。


孙晓刚先生,董事,本科。历任河北瀛源建筑工程有限公司职员、北京诺安企业管理
有限公司副总经理、上海摩士达投资有限公司副总经理及投资总监、上海钟表有限公司副
总经理。现任上海钟表有限公司董事长。


齐斌先生,董事,硕士。历任中国人民银行总行管理干部学院团委书记、中国证券交
易系统有限公司职员、对外贸易经济合作部计划财务司股份制处主任科员、中国驻新加坡
使馆商务参赞处一等秘书、中国中化集团公司投资部副总经理、中国中化集团公司战略规
划部副总经理、中国对外经济贸易信托有限公司副总经理等,现任诺安基金管理有限公司
总经理。


汤小青先生,独立董事,博士。历任国家计委财政金融司处长,中国农业银行市场开
发部副主任,中国人民银行河南省分行副行长,中国人民银行合作司副司长,中国银监会
合作金融监管部副主任,内蒙古银监局、山西银监局局长,中国银监会监管一部主任,招
商银行副行长。


史其禄先生,独立董事,博士。历任中国工商银行外汇业务管理处处长,中国工商银
行伦敦代表处首席代表,中国工商银行新加坡分行总经理,中国工商银行个人金融业务部
副总经理,机构业务部副总经理,机构金融业务部资深专家。


钱学宁先生,独立董事,博士。历任福建省华侨信托投资公司上海证券部总经理、福
建联华国际信托投资公司上海部首席代表、上海富成证券公司助理总裁、英国渣打银行私
人银行北京分行筹备组成员、《银行家》杂志社副社长、中国社科院金融所助理研究员、全
国人大常委会办公厅联络局分析组主笔、中国社科院陆家嘴研究基地副秘书长、中国社科
院经济研究所助理研究员、中国社科院上市公司研究中心副主任。



2.监事会成员
秦江卫先生,监事,硕士。历任太原双喜轮胎工业股份有限公司全面质量管理处干部。

2004年加入中国对外经济贸易信托有限公司,历任中国对外经济贸易信托有限公司风险法
规部总经理、副总法律顾问。现任中国对外经济贸易信托有限公司总法律顾问、首席风控

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诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)-2020年第
2期


官,兼任风控合规总部总经理。


赵星明先生,监事,金融学硕士。历任中国人民银行深圳经济特区分行证券管理处副
处长、深圳证券交易所理事会秘书长、君安证券香港公司副总经理等职。


戴宏明先生,监事,本科。历任浙江证券深圳营业部交易主管、国泰君安证券公司
门主管、诺安基金管理有限公司交易中心总监,现任诺安基金管理有限公司首席交易师
(总助级)兼交易中心总监。


梅律吾先生,监事,硕士。历任长城证券有限责任公司研究员,鹏华基金管理有限公
司研究员,诺安基金管理有限公司研究员、基金经理助理、基金经理、研究部副总监、指
数投资组副总监,现任指数组负责人。



3.经理层成员
齐斌先生,总经理,硕士研究生学历。历任中国人民银行总行管理干部学院团委书记、
中国证券交易系统有限公司职员、对外贸易经济合作部计划财务司股份制处主任科员、中
国驻新加坡使馆商务参赞处一等秘书、中国中化集团公司投资部副总经理、中国中化集团
公司战略规划部副总经理、中国对外经济贸易信托有限公司副总经理等。2019年加入诺安
基金管理有限公司,现任公司总经理。


杨谷先生,副总经理,经济学硕士,CFA。曾任平安证券公司综合研究所研究员、西
证券公司资产管理部研究员。2003年加入诺安基金管理有限公司,历任权益投资事业部
总经理,现任公司副总经理、诺安先锋混合型证券投资基金基金经理。


田冲先生,副总经理兼首席信息官,硕士。曾任深圳市邮电局红荔储汇证券营业部工
程师、光大证券信息技术部高级经理。2004年加入诺安基金管理有限公司,历任信息技术
部总监,运营保障部总监,网络金融部总监,公司总裁助理。现任公司副总经理兼首席信
息官。


马宏先生,督察长,硕士。曾任中国新兴(集团)总公司职员、中化财务公司证券部
职员、中化国际贸易股份有限公司投资部副总经理、中国对外经济贸易信托有限公司证券
部投资总监、资产管理二部副总经理、投资发展部总经理。2016年加入诺安基金管理有限
公司,现任公司督察长。



4.现任基金经理
杨琨先生,硕士,曾先后任职于益民基金管理有限公司、天弘基金管理有限公司、诺
安基金管理有限公司、安邦人寿保险股份有限公司,从事行业研究、投资工作。2014年
6

7日至
2015年
7月
8日任诺安新动力灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2017年

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诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)-2020年第
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5月加入诺安基金管理有限公司,任基金经理助理。2019年
1月至
2020年
4月任诺安优化
配置混合型证券投资基金基金经理。2017年
8月任诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资
基金基金经理,2019年
2月起任诺安新经济股票型证券投资基金基金经理,2020年
3月起
诺安新兴产业混合型证券投资基金基金经理、诺安双利债券型证券投资基金基金经理。



5.历任基金经理
李嘉先生,曾于
2017年
8月至
2018年
6月担任本基金基金经理。

6.投资决策委员会成员的姓名及职务
本公司投资决策委员会分股票类基金投资决策委员会、固定收益类基金投资决策委员
会、指数类基金投资决策委员会及
QDII类基金投资决策委员会,具体如下:
股票类基金投资决策委员会:主席由公司总经理齐斌先生担任,委员包括:杨谷先
生,公司副总经理、基金经理;韩冬燕女士,总经理助理、权益投资事业部总经理、基金
经理;王创练先生,首席策略师(总助级)兼研究部总监、基金经理。


固定收益类基金投资决策委员会:主席由公司总经理齐斌先生担任,委员包括:杨谷
先生,公司副总经理、基金经理;谢志华先生,总经理助理、固定收益事业部总经理、基
金经理;王创练先生,首席策略师(总助级)兼研究部总监、基金经理。


指数类基金投资决策委员会:主席由公司总经理齐斌先生担任,委员包括:杨谷先
生,公司副总经理、基金经理;梅律吾先生,指数投资组负责人、基金经理;王创练先
生,首席策略师(总助级)兼研究部总监、基金经理。



QDII类基金投资决策委员会:主席由公司总经理齐斌先生担任,委员包括:韩冬燕女
士,总经理助理、权益投资事业部总经理、基金经理;宋青先生,国际业务部总监、基金
经理;王创练先生,首席策略师(总助级)兼研究部总监、基金经理。


上述人员之间不存在近亲属关系。


四、基金管理人的职责


1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不限于:

(1)依法募集资金,办理基金份额的发售和登记事宜;
(2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金
财产;
(3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费
用;
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(4)销售基金份额;
(5)按照规定召集基金份额持有人大会;
(6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了
《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施
保护基金投资者的利益;
(7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
(8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;
(9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基
金合同》规定的费用;
(10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
(11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;
(12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行使因
基金财产投资于证券所产生的权利;
(13)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他
法律行为;
(14)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的
外部机构;
(15)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转
换和非交易过户的业务规则;
(16)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限于:
(1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的
发售、申购、赎回和登记事宜;
(2)办理基金备案手续;
(3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产;
(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式
管理和运作基金财产;
(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理
的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进
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行证券投资;

(6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及
任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
(7)依法接受基金托管人的监督;
(8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合
《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金信息净值,确定基金份额申
购、赎回的价格;
(9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
(10)编制季度报告、中期报告和年度报告;
(11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义
务;
(12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露;
(13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基
金收益;
(14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合
基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
(16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料
15
年以上;
(17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资
者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支
付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
(18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配;
(19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基
金托管人;
(20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,
应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
(21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人
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违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管
人追偿;

(22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的
行为承担责任;
(23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行
为;
(24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,基金
管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后
30
日内退还基金认购人;
(25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
(26)建立并保存基金份额持有人名册;
(27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

五、基金管理人的承诺


1、基金管理人承诺

基金管理人承诺不从事违反《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息
披露办法》、《指导意见》等法律法规的行为,并承诺建立健全的内部控制制度,采取有效
措施,防止违法行为的发生。



2、基金管理人承诺不从事以下禁止性行为:

(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
(2)不公平地对待其管理的不同基金财产;
(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
(5)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他行为及基金合同禁
止的行为。

3、基金经理承诺

(1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取
最大利益;
(2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益;
(3)不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定,
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不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基
金投资计划等信息;

(4)不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

六、基金管理人的风险管理体系和内部控制制度


1.风险管理及内部控制制度概述
公司风险管理及内部控制是公司为有效防范和控制经营风险和基金资产运作风险,保
证公司规范经营、稳健运作,确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整,及时维
护公司的良好声誉及股东合法利益,在充分考虑内外部环境因素的基础上,通过构建科学
的组织机制、运用有效的管理方法、实施严格的操作程序与控制措施而形成的控制风险的
管理系统。


公司风险管理及内部控制的总体目标在于建立一个决策科学、运营规范、管理高效、
持续健康发展的资产管理实体,在充分保障基金份额持有人利益的基础上,维护公司的良
好声誉及公司股东的合法权益。



2.风险管理制度
(1)风险管理的具体目标
根据国家相关法律法规及公司内部控制大纲的具体要求,公司风险管理的总体目标
为:


1)确保国家法律法规、行业规章和公司各项管理规章制度的贯彻执行;
2)建立符合现代企业制度要求的法人治理结构,形成科学合理的决策机制、执行机
制和监督机制;
3)不断提高基金管理的效率和效益,在有效控制风险的前提下,努力实现基金份额
持有人经风险调整后的利益最大化;
4)通过严格的风险控制体系和管理措施,保障公司发展战略的顺利实施和经营目标
的全面实现,维护公司及公司股东的合法权益;
5)建立高效运行、控制严密、科学合理、切实有效的风险控制制度,及时查错防弊、
堵塞漏洞,保证各项业务稳健运行;
6)借鉴和引用国际上成熟、先进的风险控制理念和技术,不断提升公司国际化经营
水准和核心竞争能力,巩固公司的声誉和市场份额。

(2)风险管理的原则
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公司的风险管理严格遵循以下原则:


1)首要性原则:公司经营管理层将始终把风险管理置于公司经营中的战略层面并作为
首要任务;
2)全面性原则:风险管理制度应覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员,并渗透
到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节;
3)审慎性原则:公司组织体系的构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经
营为出发点;
4)独立性原则:合规审查与风险控制委员会、合规风控委员会、督察长和监察稽核部
应保持高度的独立性和权威性;
5)有效性原则:风险管理制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章,具有高度的
权威性,并成为所有员工严格遵守的行动指南;
6)适时性原则:风险控制制度的制订应当具有前瞻性。同时,随时对各项制度进行适
时的更新、补充和调整,使其适应基金业的发展趋势和最新法律法规的要求;
7)防火墙原则:公司各业务部门,应当在空间上和制度上适当分离,以达到风险防范
的目的。对因业务需要知悉内幕信息的人员,应制定严格的批准程序。

(3)风险管理的具体内容
1)确立加强风险控制的指导思想,以及风险控制的目标和原则;
2)建立层次分明、权责明确、涵盖全面的风险控制体系;
3)建立定性和定量相结合的风险控制方法;
4)建立严格合理的风险控制程序和措施;
5)制定持续有效的风险控制制度的评价和检查机制。

(4)风险管理的体系
1)依据风险管理的具体目标与原则,公司设立了以下风险管理机构及职能部门:
a.董事会下设合规审查与风险控制委员会,负责对公司经营管理和基金投资管理中
的合法、合规性进行全面、重点的检查分析评价,对公司经营和基金投资管理中的风险进
行合规检查和风险控制评估。并出具相应的工作报告和专业意见提交董事会。

b.公司设督察长。督察长对董事会负责,按照中国证监会的规定和督察长的职责进
行工作。

c.公司设合规风控委员会,在督察长领导下,公司经营管理层制定公司风险管理制
度和政策,对风险控制部提交的《风险评估报告》、监察稽核部提交的《合规月报》作出全
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面的讨论和决定,从而使风险政策得到有力的执行。



d.公司设监察稽核部,在各部门自我监察的基础上依照所规定的职责权限、工作程
序进行独立的再监督工作,对公司经营的法律法规风险进行管理和监察,与公司各部门保
持相对独立的关系;定期向管理层提交监察稽核报告。

e.公司设风险控制部,负责根据公司各类业务的特点和需求,制定各个风险领域
(投资、运作、信用等)的风险管理和绩效评估方法,并监督其执行;定期向管理层提交
风险评估报告。

2)为最大限度地实现风险管理的目标,公司以各机构及职能部门为依托,自上而下,
建立了包括公司治理结构层、公司经营管理层、职能机构层、具体操作层在内的四级合规
风险管理组织体系:
第一层治理结构层:由董事会合规审查与风险控制委员会进行宏观领导,负责对公司
经营管理和基金投资管理中的合法、合规性进行全面、重点的检查分析评价,对公司经营
和基金投资管理中的风险进行合规检查和风险控制评估。


第二层经营管理层:由管理层下设的公司合规风控委员会进行中观管理,公司合规风
控委员会每月召开例会,公司经营管理层制定合规风险管理制度和政策,对风险控制部提
交的《风险评估报告》、监察稽核部提交的《合规月报》作出相应反馈和指示,从而使公司
的风险控制措施得到有力的执行。


第三层职能机构层:公司在专职合规风险控制运作模式上采用双线独立

运作模式,监察稽核部和风险控制部作为职能部门,对公司核心风险要素进行具体的
识别与管理。公司设立了风险控制部,对产品投资风险进行监控,制定并提交各种形式的
风险分析评估报告。公司设立了监察稽核部,在各部门自我监察的基础上依照所规定的职
责权限、工作程序进行独立的再监督工作,对公司经营与产品运作的法律法规风险、员工
行为、子公司合法合规性进行监督和检查。


第四层具体操作层:各业务相关部门对各自部门的风险控制负责,各业务部门各设一
名合规管理人员,落实本部门风险管理工作。



3)数量化的投资风险控制体系
公司针对投资过程中的事前风险、事中风险和事后风险建立了一整套的数量化风险控
制体系,从而做到在每个环节有效控制风险点。

投资前的风险控制主要是通过严谨、细致的研究工作,定性与定量相结合的方法来实
现。


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事中的风险控制通过两个手段来实现,一是在交易系统中设置风险控制条目,当基金
经理下达与公司风险管理规定不符的指令时,指令将不能被执行,从技术上防止了不当投
资行为的发生。第二是高频率的投资情况报告,可随时掌握投资过程中的仓位、集中度、
流动性多方面的状况。


事后风险控制包括业绩评价和业绩归因,为优化投资策略提供参考。



3.内部控制制度
(1)内部控制的目标
为在守法经营、规范运作的基础上,实现持续、稳定、健康发展的经营目标,公司内部
控制的总体目标为:


1)使公司诚实信用、勤勉尽责地为投资者服务,保证基金份额持有人的合法权益不受
侵犯;
2)保护公司资产的安全,实现公司经营方针和目标,维护股东权益;
3)树立良好的品牌形象,维护公司最重要的资本-声誉;
4)健全公司法人治理结构,建立符合现代管理要求的内部组织结构,形成科学合理的
决策机制、执行机制和监督机制;
5)建立切实有效的内部控制系统,查错防弊,消除隐患,保证业务稳健运行;
6)规范公司与股东之间的关联交易,避免股东干涉公司正常的经营管理活动。

(2)内部控制的原则
公司内部控制制度的建立严格遵循以下原则
1)全面性原则:内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员,并
涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节;
2)有效性原则:一方面,通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内
控制度的有效执行;另一方面,强化内部管理制度的高度权威性,任何人不得拥有超越制
度或违反规章的权力;
3)独立性原则:公司各机构、部门和岗位在职能上保持相对独立性;内部控制的检查、
评价部门独立于内部控制的建立、执行部门,公司基金资产、自有资产以及其他资产的运
作应当分离;
4)相互制约原则:公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡,并通过切实
可行的相互制约措施来消除内部控制中的盲点;
5)成本效益原则:运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理
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的控制成本达到最佳的内部控制效果。


(3)内部控制制度的主要内容
内部控制主要包括环境控制和业务控制。

1)环境控制:指与内部控制相关的环境因素相互作用的综合效果及其对业务、员工的
影响力,环境控制构成公司内部控制的基础。公司致力于从治理结构、组织机构、企业文
化、员工素质控制等方面实现良好的环境控制。

2)业务控制:包括投资管理业务控制、信息披露控制、信息技术系统控制、会计系统
控制、监察稽核控制及其它方面的内部控制等。

a.投资管理业务控制:涉及到研究业务控制、投资决策业务控制、基金交易业务控制
和对关联方交易的监控:
I)研究业务控制主要包括:
公司的研究工作应保持独立、客观,为公司基金投资运作以及公司业务的全局发展提
供全方位的支持;建立科学的研究工作管理流程和投资对象备选库制度;建立研究与投资
的业务交流制度;建立研究报告质量评价体系。



II)投资决策业务控制主要包括:

严格遵守法律法规的有关规定及基金合同所规定的投资目标、投资范围、投资策略、
投资组合和投资限制等要求;健全投资决策授权制度,实行投资决策委员会领导下的基金
经理负责制;投资决策应当有充分的投资依据,重要投资要有详细的研究报告和风险分析
支持,并保留决策记录;建立投资风险评估与管理制度;建立科学的投资管理业绩评价体
系;督察长和监察稽核部对投资决策和投资执行的过程进行合规性监督检查;相关业务人
员应遵循良好的职业道德规范,严禁损害基金份额持有人利益事件的发生。



III)基金交易业务控制主要包括:

实行集中交易制度;投资决策和交易执行实行严格的人员和空间分离制度,建立交易
执行的权限控制体系和交易操作规则;建立完善的交易监测、预警和反馈系统;执行公平
的交易分配制度,确保不同投资者的利益能够得到公平对待;建立完善的交易记录制度,
及时核对并存档保管每日投资组合列表等文件;制定相应的特殊交易的流程和规则;建立
科学的交易绩效评价体系;建立关联方交易的监控制度。



b.信息披露控制:公司按照法律、法规和中国证监会的有关规定,建立完善的信息披
露制度,保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。按照程序进行信息的组织、审核
和发布。公司制定了严格的保密制度。公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄
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露其内容。



c.信息技术系统控制:公司根据国家法律法规的要求,遵循安全性、实用性、可操作
性原则,制定了信息系统的管理制度。公司信息技术系统硬件及软件的设计、开发均符合
国家、金融行业软件工程标准的要求并实现了全面的业务电子化;公司实行严格的授权制
度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度、信息数据的保存和备份制度、信息技术
系统的稽核检查制度等管理措施,确保系统安全运行。

d.会计系统控制:公司根据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券
投资基金会计核算办法》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制定了基金会计制度、
公司财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册,并针对各个风险控制点建立严密
的会计系统控制。主要包括以下方面:
明确职责划分与岗位分工;对所管理的基金以基金为会计核算主体,独立建账、独立
核算,保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立;
基金会计核算独立于公司会计核算;采取适当的会计控制措施;建立凭证制度,确保正确
记载经济业务,明确经济责任;建立账务组织和账务处理体系,有效控制会计记账程序;
建立复核制度;采取合理的计价方法和科学的计价程序,公允反映基金所投资的有价证券
在计价时点的价值;规范基金清算交割工作,确保基金资产的安全;建立严格的成本控制
和业绩考核制度,强化会计的事前、事中和事后监督;制定完善的会计档案保管和财物交
接制度,严格会计资料的调阅手续,防止会计数据的毁损、散失和泄密;自觉遵守国家财
税制度和财经纪律。



e.监察稽核控制:公司设立督察长,督察长直接对董事会负责,经董事会聘任,并报
中国证监会核准。公司设立监察稽核部,对公司经营层负责,开展监察稽核工作,并保证
监察稽核部门的独立性和权威性,确保公司各项经营管理活动的有效运行。

f.其他内部控制机制:其他内部控制包括对销售和客户服务的控制、对基金托管人和
基金代销机构等合作方的控制、授权控制、危机处理控制、持续的控制检验等。

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第四部分 基金托管人

一、基本情况

名称:中国工商银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区复兴门内大街
55号
成立时间:1984年
1月
1日
法定代表人:陈四清
注册资本:人民币
35,640,625.7089万元
联系电话:010-66105799
联系人:郭明


二、基金托管部门及主要人员情况

截至
2020年
6月,中国工商银行资产托管部共有员工
212人,平均年龄
33岁,
95%以上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。


三、基金托管业务经营情况

作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行
1998年在国内首家
提供托管服务以来,秉承
“诚实信用、勤勉尽责
”的宗旨,依靠严密科学的风险管理
和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严格履行资产
托管人职责,为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专
业的托管服务,展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟
的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保
险、企业年金基金、
QFII资产、
QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计
划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管
理、
QDII专户资产、
ESCROW等门类齐全的托管产品体系,同时在国内率先开展绩效
评估、风险管理等增值服务,可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至
2020年
6月,中国工商银行共托管证券投资基金
1094只。自
2003年以来,本行连续十七年
获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地
《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的
73项最佳托管银行大奖;

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是获得奖项最多的国内托管银行,优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广
泛好评。


四、资产托管人的内部控制制度

中国工商银行资产托管部自成立以来,各项业务飞速发展,始终保持在资产托管行
业的优势地位。这些成绩的取得,是与资产托管部
“一手抓业务拓展,一手抓内控建
设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作,在积极拓
展各项托管业务的同时,把加强风险防范和控制的力度,精心培育内控文化,完善风险
控制机制,强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。从
2005年至今共十三
次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的
ISAE3402审阅,全部获得无保留意
见的控制及有效性报告。充分表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方
面的健全性和有效性的全面认可
,也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与
国际大型托管银行接轨,达到国际先进水平。目前,
ISAE3402审阅已经成为年度化、
常规化的内控工作手段。



1、内部风险控制目标

保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,强化和建立守法经营、规
范运作的经营思想和经营风格,形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体
系;防范和化解经营风险,保证托管资产的安全完整;维护持有人的权益;保障资产托管
业务安全、有效、稳健运行。



2、内部风险控制组织结构

中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门(内
控合规部、内部审计局)、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。

总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策,对各业务部门风险控制工作进行指导、监
督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处,配备专职稽核监察人
员,在总经理的直接领导下,依照有关法律规章,对业务的运行独立行使稽核监察职权。

各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。



3、内部风险控制原则

(1)合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求,并贯穿于
托管业务经营管理活动的始终。

(2)完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制
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约;监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖所有的部门、岗位和人员。


(3)及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录;按照“内控优
先”的原则,新设机构或新增业务品种时,必须做到已建立相关的规章制度。

(4)审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险,审慎经营,保证基金资产和其他
委托资产的安全与完整。

(5)有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善,
并保证得到全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外。

(6)独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门;直接操作人员和控制人员必
须相对独立,适当分离;内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部
门。

4、内部风险控制措施实施

(1)严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离,建立了明确的岗位职
责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度,并采取
了良好的防火墙隔离制度,能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独
立、网络独立。

(2)高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者
和管理者,要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况,以检查资产托管部在实现内
部控制目标方面的进展,并根据检查情况提出内部控制措施,督促职能管理部门改进。

(3)人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制,建立“自控防线”、“互控防线”、
“监控防线”三道控制防线,健全绩效考核和激励机制,树立“以人为本”的内控文化,
增强员工的责任心和荣誉感,培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务
与职业道德培训、签订承诺书,使员工树立风险防范与控制理念。

(4)经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、
处理各项事务,从而有效地控制和配置组织资源,达到资源利用和效益最大化目的。

(5)内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理,
定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控,指导业务部门进行风险识别、评估,制
定并实施风险控制措施,排查风险隐患。

(6)数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路
的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。

(7)应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心,制定了基于数据、应
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用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案,并组织员工定期演练。为使演练更加接
近实战,资产托管部不断提高演练标准,从最初的按照预订时间演练发展到现在的“随机
演练”。从演练结果看,资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。



5、资产托管部内部风险控制情况

(1)资产托管部内部设置专职稽核监察部门,配备专职稽核监察人员,在总经理的直
接领导下,依照有关法律规章,全面贯彻落实全程监控思想,确保资产托管业务健康、稳
定地发展。

(2)完善组织结构,实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工
的共同参与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险
管理,将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位,每位员工对自己岗位职责范围内
的风险负责,通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构,形成不同部门、不同
岗位相互制衡的组织结构。

(3)建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设,一贯坚持把风险防范
和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力,资产托管部
已经建立了一整套内部风险控制制度,包括:岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、
信息披露制度等,覆盖所有部门和岗位,渗透各项业务过程,形成各个业务环节之间的相
互制约机制。

(4)内部风险控制始终是托管部工作重点之一,保持与业务发展同等地位。资产托管
业务是商业银行新兴的中间业务,资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作,一直将
建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业
务的快速发展,新问题、新情况不断出现,资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同
等重要的位置,视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。

五、托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定,基金托管人对基金的
投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行间债券市场、
基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基
金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核
查,其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生效之后六个月开始。


基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有关基金法

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律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后
应及时核对,并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内,基金托管人有权随时
对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未
能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。


基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金
管理人限期纠正。


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第五部分相关服务机构

一、基金份额发售机构


1.诺安基金管理有限公司直销中心
本公司在深圳、上海、广州、成都开设四个直销网点对投资者办理开户、申购和赎回
业务:

(1)深圳直销中心
办公地址:深圳市深南大道
4013号兴业银行大厦
19—20层
邮政编码:518048
电话:0755-83026603或
0755-83026620
传真:0755-83026630
联系人:祁冬灵
(2)上海直销网点
办公地址:上海市浦东新区世纪大道
210号
21世纪中心大厦
903室
邮政编码:200120
电话:021-68824617
传真:021-68362099
联系人:王惠如


(3)广州直销网点
办公地址:广州市珠江新城华夏路
10号富力中心
2908
邮政编码:510623
电话:020-38928980
传真:020-38928980
联系人:黄怡珊
(4)西部营销中心
办公地址:成都市高新区府城大道西段399号天府新谷9栋1单元1802
邮政编码:610021
电话:028-86050157
联系人:裴兰
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(5)个人投资者可以通过基金管理人的网上直销交易系统办理本基金的开户、申购和
赎回手续,具体交易细节请参阅基金管理人网站公告。

网址:www.lionfund.com.cn

2.基金代销机构
(1)中国工商银行股份有限公司
住所:北京市西城区复兴门内大街
55号
法定代表人:陈四清
客户服务电话:95588(全国)
网址:www.icbc.com.cn
(2)招商银行股份有限公司
注册地址:深圳市深南大道
7088号招商银行大厦
法定代表人:李建红
客户服务热线:95555
网址:www.cmbchina.com
(3)中国银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区复兴门内大街
1号
法定代表人:刘连舸
客服电话:95566
网址:www.boc.cn
(4)兴业银行股份有限公司
注册地址:中国福州市湖东路
154号
办公地址:中国福州市湖东路
154号
法定代表人:高建平
客户服务电话:95561
网址:www.cib.com.cn
(5)福建海峡银行股份有限公司
注册地址:福建省福州市六一北路
158号
办公地址:福建省福州市台江区江滨中大道
358号
法定代表人:苏素华
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客户服务电话:400-893-9999
网址:ww.fjhxbank.com

(6)北京农村商业银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区月坛南街
1号院
2号楼
办公地址:北京市西城区月坛南街
1号院
2号楼
法定代表人:王金山
客户服务电话:400-66-96198(全国)、96198(北京)
网址:www.bjrcb.com
(7)宁波银行股份有限公司
注册地址:宁波市鄞州宁南南路
700号
办公地址:宁波市鄞州宁南南路
700号
法定代表人:陆华裕
客户服务热线:95574
网址:
www.nbcb.com.cn
(8)渤海银行股份有限公司
注册地址:天津市河东区海河东路
218号
办公地址:天津市河东区海河东路
218号
法定代表人:李伏安
客户服务电话:400-888-8811、95541
网址:www.cbhb.com.cn
(9)苏州银行股份有限公司
注册地址:江苏省苏州市工业园区钟园路
728号
办公地址:江苏省苏州市工业园区钟园路
728号
法定代表人:王兰凤
客户服务电话:96067
网址:www.suzhoubank.com
(10)广发银行股份有限公司
注册地址:中国广东省广州市越秀区东风东路
713号
法定代表人:杨明生
客户服务热线:400-830-8003
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网址:www.cgbchina.com.cn

(11)交通银行股份有限公司
办公地址:上海市银城中路
188号
法定代表人:任德奇
客户服务热线:95559
网址:www.bankcomm.com
(12)中国农业银行股份有限公司
注册地址:北京市东城区建国门内大街
69号
办公地址:北京市西城区复兴门内大街
28号凯晨世贸中心东座
法定代表人:周慕冰
客户服务电话:95599
网址:www.abchina.com
(13)中信银行股份有限公司
注册地址:北京市东城区朝阳门北大街
9号
办公地址:北京市东城区朝阳门北大街
9号
法定代表人:李庆萍
客户服务电话:95558
网址:www.citicbank.com
(14)上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址:上海市中山东一路
12号
办公地址:上海市中山东一路
12号
法定代表人:吉晓辉
客户服务电话:95528
网址:www.spdb.com.cn
(15)平安证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田中心区金田路荣超大厦
4036号
16-20
办公地址:深圳市福田中心区金田路荣超大厦
4036号
16-20层
法定代表人:刘世安
客户服务电话:95511-8
网址:http://stock.pingan.com.sbc628.com
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(16)华龙证券股份有限公司
注册地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路
638号兰州财富中心
21楼
办公地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路
638号兰州财富中心
21楼
法定代表人:李晓安
客户服务电话:400-6898888(全国)、95368(甘肃)
网址:www.hlzqgs.com
(17)中泰证券股份有限公司
注册地址:山东省济南市经七路
86号
办公地址:山东省济南市经七路
86号
法定代表人:李玮
客服电话:95538
网址:www.zts.com.cn
(18)华西证券股份有限公司
注册地址:四川省成都市高新区天府二街
198号
办公地址:四川省成都市高新区天府二街
198号
法定代表人:杨炯洋
客户服务电话:400-8888-818、95584
网址:www.hx168.com.cn
(19)国泰君安证券股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区商城路
618号
办公地址:上海市浦东新区银城中路
168号上海银行大厦
29楼
法定代表人:贺青
客户服务热线:95521、4008888666
网址:www.gtja.com
(20)第一创业证券股份有限公司
注册地址:广东省深圳市福田区福华一路
115号投行大厦
20楼
办公地址:广东省深圳市福田区福华一路
115号投行大厦
20楼
法定代表人:刘学民
客户服务电话:95358
网址:www.firstcapital.com.cn
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(21)信达证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区闹市口大街
9号院
1号楼
办公地址:北京市西城区闹市口大街
9号院
1号楼
法定代表人:张志刚
客户服务电话:95321
网址:www.cindasc.com
(22)渤海证券股份有限公司
注册地址:天津经济技术开发区第二大街
42号写字楼
101室
办公地址:天津市河西区宾水道
8号
法定代表人:王春峰
客户服务热线:400-651-5988
网址:www.ewww.com.cn
(23)中信证券股份有限公司
注册地址:广东省深圳市福田区中心三路
8号卓越时代广场(二期)北座
办公地址:广东省深圳市福田区中心三路
8号中信证券大厦
法定代表人:张佑君
客户服务热线:95548
网址:www.cs.ecitic.com
(24)中信证券(山东)有限责任公司
注册地址:山东省青岛市崂山区深圳路
222号
1号楼
2001
办公地址:青岛市市南区东海西路
28号龙翔广场东楼
2层
法定代表人:姜晓林
客户服务电话:95548
网址:http://sd.citics.com.sbc628.com
(25)中信期货有限公司
地址:广东省深圳市福田区中心三路
8号卓越时代广场(二期)北座
13层
1301-1305、
14层
法定代表人:张晧
客户服务电话:400-990-8826
网址:www.citicsf.com
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(26)大同证券有限责任公司
注册地址:山西省大同市城区迎宾街
15号桐城中央
21层
办公地址:山西省太原市长治路
111号山西世贸中心
A座
12、13层
法定代表人:董祥
客户服务电话:4007-121-212
网址:www.dtsbc.com.cn
(27)西南证券股份有限公司
注册地址:重庆市江北区桥北苑
8号
办公地址:重庆市江北区桥北苑
8号西南证券大厦
法定代表人:廖庆轩
客户服务电话:40080-96096、95355
网址:www.swsc.com.cn
(28)首创证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区德胜门外大街
115号德胜尚城
E座
办公地址:北京市西城区德胜门外大街
115号德胜尚城
E座
法定代表人:毕劲松
客户服务电话:95381
网址:www.sczq.com.cn
(29)华鑫证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区金田路
4018号安联大厦
28层
A01、B01(b)单元
办公地址:深圳市福田区金田路
4018号安联大厦第
28层
A01、B01(b)单元
法定代表人:俞洋
客户服务电话:95323(全国)、4001099918(全国)、029-68918888(西安)
网址:www.cfsc.com.cn
(30)国金证券股份有限公司
注册地址:成都市东城根上街
95号
办公地址:成都市东城根上街
95号
法定代表人:冉云
客户服务电话:95310
网址:www.gjzq.com.cn
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(31)光大证券股份有限公司
注册地址:上海市静安区新闸路
1508号
办公地址:上海市静安区新闸路
1508号
法定代表人:周健男
客户服务热线:95525
网址:www.ebscn.com
(32)东北证券股份有限公司
注册地址:长春市生态大街
6666号
办公地址:长春市生态大街
6666号
法定代表人:李福春
客户服务热线:95360
网址:www.nesc.cn
(33)东海证券股份有限公司
注册地址:江苏省常州市延陵西路
23号投资广场
18层
办公地址:上海浦东新区东方路
1928号东海证券大厦
法定代表人:钱俊文
客户服务电话:95531或
400-8888-588
网址:www.longone.com.cn
(34)国都证券股份有限公司
注册地址:北京市东城区东直门南大街
3号国华投资大厦
9层、10层
办公地址:北京市东城区东直门南大街
3号国华投资大厦
9层、10层
法定代表人:王少华
客户服务热线:400-818-8118
网址:www.guodu.com
(35)上海证券有限责任公司
注册地址:上海市黄浦区四川中路
213号
7楼
办公地址:上海市黄浦区四川中路
213号
7楼
法定代表人:李俊杰
客服服务热线:400-8918-918、021-962518
网址:www.962518.com、www.shzq.com
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(36)万联证券股份有限公司
注册地址:广州市天河区珠江东路
11号
18、19楼全层
办公地址:广州市天河区珠江东路
11号
18、19楼全层
法定代表人:张建军
客户服务电话:95322
网址:www.wlzq. cn
(37)中信证券华南股份有限公司(原广州证券股份有限公司)
注册地址:广州市天河区珠江西路
5号广州国际金融中心主塔
19层、20层
办公地址:广州市天河区珠江西路
5号广州国际金融中心主塔
19层、20层
法定代表人:胡伏云
客户服务电话:95396
网址:www.gzs.com.cn
(38)方正证券股份有限公司
注册地址:长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦
22-24层
办公地址:长沙市芙蓉区芙蓉中路二段华侨国际大厦
22-24层
法定代表人:高利
客户服务电话:95571
网址:www.foundersc.com
(39)华安证券股份有限公司
注册地址:合肥市政务文化新区天鹅湖路
198号
办公地址:合肥市政务文化新区天鹅湖路
198号
法定代表人:章宏韬
客户服务热线:95318
网址:www.hazq.com
(40)中信建投证券股份有限公司
注册地址:北京市朝阳区安立路
66号
4号楼
办公地址:北京市朝阳门内大街
188号
法定代表人:王常青
客户服务电话:95587、400-8888-108
网址:
www.csc108.com
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(41)申万宏源证券有限公司
注册地址:上海市徐汇区长乐路
989号世纪商贸广场
45层
办公地址:上海市徐汇区长乐路
989号
45层
法定代表人:李梅
客服电话:95523
网址:
www.swhysc.com
(42)大通证券股份有限公司
注册地址:大连市沙河口区会展路
129号大连国际金融中心
A座-大连期货大厦
38、39层
办公地址:大连市沙河口区会展路
129号大连国际金融中心
A座-大连期货大厦
38、39

法定代表人:赵玺
客户服务电话:4008-169-169
网址:www.daton.com.cn

(43)北京汇成基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区中关村大街
11号
11层
1108号
办公地址:北京市海淀区中关村
e世界
A座
1108室
法定代表人:王伟刚
客户服务电话:400-619-9059
公司网址:www.hcjijin.com
(44)上海联泰基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路
277号
3层
310室
办公地址:上海市长宁区福泉北路
518号
8座
3层
法人代表:尹彬彬
客户服务电话::400-118-1188
公司网址:www.66liantai.com
(45)北京电盈基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区呼家楼(京广中心)1号楼
36层
3603室
办公地址:北京市东城区朝阳门北大街
8号富华大厦
F座
12层
B区
38


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法定代表人:曲馨月
客户服务电话:400-100-3391
网址:www.bjdyfund.com

(46)奕丰基金销售有限公司
注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路
1号
A栋
201室(入驻深圳市前海商务秘书
有限公司)
办公地址:深圳市南山区海德三路航天科技广场
A座
17楼
1704室
法定代表人:TEO WEE HOWE
客户服务电话:400-684-0500
网址:www.ifastps.com.cn
(47)深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦
8楼
801
办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦
8楼
法定代表人:薛峰
客户服务电话:4006-788-887
网址:www.zlfund.cn;www.jjmmw.com
(48)上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路
190号
2号楼二层
办公地址:上海市徐汇区宛平南路
88号东方财富大厦
法定代表人:其实
客户服务电话:400-1818-188、95021
网址:
www.1234567.com.cn
(49)上海好买基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区欧阳路
196号
26号楼
2楼
41号
办公地址:上海浦东南路
1118号鄂尔多斯大厦
903~906室
法定代表人:杨文斌
客户服务电话:400-700-9665
网址:www.ehowbuy.com
(50)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路
1218号
1幢
202室
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办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道
3588号恒生大厦
12楼
法定代表人:陈柏青
客户服务电话:4000-766-123
网址:www.fund123.cn

(51)浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址:浙江省杭州市文二西路一号
903室
办公地址:浙江省杭州市文二西路
1号元茂大厦
903室
法定代表人:凌顺平
客户服务电话:952555
网址:www.5ifund.com
(52)北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街
6号
办公地址:北京市朝阳区安苑路
15-1邮电新闻大厦
2层
法定代表人:闫振杰
客户服务电话:400-818-8000
网址:www.myfund.com
(53)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址:深圳市福田区福田街道民田路
178号华融大厦
27层
2704
办公地址:深圳市福田区福田街道民田路
178号华融大厦
27层
2704
法人代表人:洪弘
客户服务电话:400-166-1188
网址:
http://money.jrj.com.cn.sbc628.com
(54)和讯信息科技有限公司
注册地址:北京市朝阳区外大街
22号
1002室
办公地址:北京市朝外大街
22号泛利大厦
10层
法定代表人:王莉
客户服务电话:400-920-0022
网址:licaike.hexun.com
(55)宜信普泽(北京)基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区建国路
88号
9号楼
15层
1809
40


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办公地址:北京市朝阳区建国路
88号
soho现代城
C座
1809
法定代表人:戎兵
客户服务电话:400-6099-200
网址:
www.yixinfund.com

(56)一路财富(北京)基金销售有限公司
注册地址:北京市西城区阜成门外大街
2号
1幢
A2208室
办公地址:北京西城区阜成门大街
2号万通新世界广场
A座
22层
2208
法定代表人:吴雪秀
客户服务电话:400-001-1566
网址:www.yilucaifu.com
(57)上海陆金所基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路
1333号
14楼
09单元
办公地址:(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路
1333号
14楼
09单元
法定代表人:王之光
客户服务电话:400-821-9031
网址:www.lufunds.com
(58)上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址:上海市黄浦区西藏南路
765号
602-115室
办公地址:上海黄浦区延安东路一号凯石大厦
4楼
法定代表人:陈继武
客户服务电话:400-643-3389
网址:www.vstonewealth.com
(59)诺亚正行基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区飞虹路
360弄
9号
3724室
办公地址:上海杨浦区秦皇岛路
32号
C栋
法定代表人:汪静波
客服电话:400-821-5399
网站:www.noah-fund.com
(60)上海利得基金销售有限公司
注册地址:上海市宝山区蕴川路
5475号
1033室
41


诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)-2020年第
2期


办公地址::上海市浦东新区陆家嘴
1318号星展银行大厦
1003单元;
上海浦东新区峨山路
91弄
61号
10号楼
12楼
法定代表人:李兴春
客户服务电话:95733
网址:
www.leadfund.com.cn

(61)中证金牛(北京)投资咨询有限公司
注册地址:北京市丰台区东管头
1号
2号楼
2-45室
办公地址:北京市宣武门外大街甲
1号环球财讯中心
A座
5层
法定代表人:钱昊旻
客户服务电话:4008-909-998
公司网址:www.jnlc.com
(62)北京钱景基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区丹棱街
6号
1幢
9层
1008-1012
办公地址:北京市海淀区丹棱街中关村金融大厦
10层
法定代表人:赵荣春
客户服务电话:400-893-6885
网址:www.niuji.net
(63)北京格上富信基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区东三环北路
19号楼
701内
09室
办公地址:北京市朝阳区东三环北路
19号楼
701内
09室
法人代表:乐贤龙
客户服务电话:400-066-8586
网址:www.igesafe.com
(64)凤凰金信(海口)基金销售有限公司(原凤凰金信(银川)基金销售有限公
司)
注册地址:海南省海口市滨海大道
32号复兴城互联网创新创业园
E区
4层
办公地址:海南省海口市滨海大道
32号复兴城互联网创新创业园
E区
4层
法定代表人:张旭
客户服务电话:400-8105-919
网址:www.fengfd.com

42


诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)-2020年第
2期


(65)北京肯特瑞基金销售有限公司(原北京肯特瑞财富投资管理有限公司)
注册地址:北京市海淀区中关村东路
66号
1号楼
22层
2603-06
办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街
18号院
法定代表人:江卉
客户服务电话:
95118或
400 098 8511(个人业务)、
400 088 8816(企业业务)
网址:http://kenterui.jd.com.sbc628.com/
(66)和谐保险销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区东三环中路
55号楼
20层
2302
办公地址:北京市朝阳区建外大街
6号安邦保险大厦
10层
法定代表人:左荣林
客户服务电话:95569
网址:www.hx-sales.com
(67)天津国美基金销售有限公司
注册地址:天津经济技术开发区第一大街
79号
MSDC1-28层
2801
办公地址:北京市朝阳区霄云路
26号鹏润大厦
B座
19层
法定代表人:丁东华
客户服务电话:400-111-0889
网址:www.gomefund.com
(68)珠海盈米基金销售有限公司
注册地址:珠海市横琴新区宝华路
6号
105室-3491
办公地址:广州市海珠区琶洲大道东
1号保利国际广场南塔
12楼
B1201-1203
法定代表人:肖雯
客户服务电话:020-89629066
公司网址:www.yingmi.cn
(69)上海万得基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路
33号
11楼
B座
办公地址:上海市浦东新区福山路
33号
8楼
法定代表人:黄祎
客户服务电话:400-821-0203
(70)通华财富(上海)基金销售有限公司
43


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2期


注册地址:上海市虹口区同丰路
667弄
107号
201室
办公地址:上海市浦东新区金沪路
55号通华科技大厦
2层
法定代表人:沈丹义
客户服务电话:400-101-9301或
95193转
5
网址:www.tonghuafund.com

(71)上海基煜基金销售有限公司
地址:上海市昆明路
518号北美广场
A1002-A1003室
法定代表人:王翔
客户服务电话:400-820-5369
网址:www.jiyufund.com.cn
(72)嘉实财富管理有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道
8号上海国金中心办公楼二期
53层
5312-15单元
办公地址:上海市浦东新区世纪大道
8号上海国金中心办公楼二期
53层
12-15单元
法定代表人:赵学军
客服电话:400-021-8850
公司网址:www.harvestwm.cn
(73)上海长量基金销售有限公司
注册地址:上海市浦东新区高翔路
526号
2幢
220室
办公地址:上海市浦东新区浦东大道
555号裕景国际
B座
16层
法定代表人:张跃伟
客户服务电话:400-820-2899
网址:
www.erichfund.com
(74)乾道盈泰基金销售(北京)有限公司
注册地址:北京市西城区德胜门外大街
13号院
1号楼
1302
办公地址:北京市西城区德外大街合生财富广场
1302室
法人代表:王兴吉
客户服务电话:400-088-8080
网址:www.qiandaojr.com
(75)北京蛋卷基金销售有限公司
44


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注册地址:北京市朝阳区阜通东大街
1号院
6号楼
2单元
21层
222507
办公地址:北京市朝阳区阜通东大街望京
SOHO T3 A座
19层
法定代表人:钟斐斐
客户服务电话:400-159-9288
网址:http://danjuanapp.com.sbc628.com

(76)大河财富基金销售有限公司
注册地址:贵州省贵阳市南明区新华路
110-134号富中国际广场
1栋
20层
1.2号
办公地址:贵州省贵阳市南明区新华路
110-134号富中国际广场
1栋
20层
1.2号
法定代表人:王荻
客户服务电话:0851-88235678
网址:www.urainf.com
(77)北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址:北京市北京经济技术开发区宏达北路
10号五层
5122室
办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲
19号
SOHO嘉盛中心
30层
法定代表人:周斌
客户服务电话:400-8980-618
网址:www.chtwm.com
(78)上海攀赢基金销售有限公司
注册地址:上海市闸北区广中西路
1207号
306室
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴银城中路
488号太平金融大厦
603室
法定代表人:沈茹意
客户服务电话:021-68889082
网址:www.pytz.cn
(79)济安财富(北京)基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区太阳宫中路
16号院
1号楼
3层
307
办公地址:北京市朝阳区太阳宫中路
16号院
1号楼
3层
307
法定代表人:杨健
客户服务电话:400-673-7010
网址:www.jianfortune.com
(80)北京植信基金销售有限公司
45


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注册地址:北京市密云县兴盛南路
8号院
2号楼
106室-67
办公地址:北京市朝阳区惠河南路盛世龙源
10号
法定代表人:于龙
客户服务电话:4006-802-123
网址:www.zhixin-inv.com

(81)上海挖财基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路
759号
18层
03单元
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路
759号
18层
03单元
法定代表人:吕柳霞
客户服务电话:400-711-8718
网址:www.wacaijijin.com
(82)江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址:江苏省南京市高淳区砖墙镇
78号
办公地址:上海市黄浦区龙华东路
868号绿地海外滩办公
A座
1605
法定代表人:吴言林
客户服务电话:025-56663409
网址:www.huilinbd.com
(83)南京苏宁基金销售有限公司
注册地址:南京市玄武区苏宁大道
1号
办公地址:南京市玄武区苏宁大道
1号
法定代表人:王锋
客户服务电话:95177
网址:www.snjijin.com
(84)方德保险代理有限公司(原金惠家保险代理有限公司)
注册地址:北京市东城区东直门南大街
3号楼神华国华投资大厦
7层
711
办公地址:北京市东城区东直门南大街
3号楼神华国华投资大厦
7层
711
法定代表人:林柏均
客服电话:010-64068617
网址:www.fundsure.cn
(85)阳光人寿保险股份有限公司
46


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注册地址:海南省三亚市迎宾路
360-1号三亚阳光金融广场
16层
办公地址:北京市朝阳区朝阳门外大街乙
12号院
1号昆泰国际大厦
12层
法定代表人:李科
客服电话:95510
网址:http://fund.sinosig.com.sbc628.com

(86)北京度小满基金销售有限公司(原北京百度百盈基金销售有限公司)
注册地址:北京市海淀区西北旺东路
10号院西区
4号楼
1层
103室
办公地址:北京市海淀区西北旺东路
10号院西区
4号楼
法定代表人:葛新
客户服务电话:95055-4
网址:www.baiyingfund.com
(87)江苏天鼎证券投资咨询有限公司
注册地址:南京市秦淮区太平南路
389号
1002室
办公地址:南京市鼓楼区平安里
74号
法定代表人:金婷婷
客户服务电话:025-962155
网址:www.tdtz888.com
(88)华瑞保险销售有限公司
注册地址:上海市嘉定区南翔镇众仁路
399号运通星财富广场
1号楼
B座
13、14层
办公地址:上海市浦东新区向城路
288号国华人寿金融大厦
8层
806
法定代表人:路昊
客户服务电话:4001115818
网址:www.huaruisales.com
(89)北京创金启富基金销售有限公司
注册地址:北京市西城区白纸坊东街
2号经济日报社
A座综合楼
712
办公地址:北京市西城区白纸坊东街
2号经济日报社
A座综合楼
712
法定代表人:梁蓉
客户服务电话:400-6262-818
网址:www.5irich.com
(90)深圳盈信基金销售有限公司
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注册地址:深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦
8楼
A-1(811-812)
办公地址;辽宁省大连市中山区海军广场街道人民东路
52号民生金融中心
22楼盈信



法定代表人:苗宏升
客户服务电话:4007-903-688
网址:www.fundying.com

(91)北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块
新浪总部科研楼
5层
518室
办公地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块
新浪总部科研楼
5层
518室
法定代表人:李昭琛
客户服务电话:010-62675369
网址:www.xincai.com
(92)和耕传承基金销售有限公司
注册地址:河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北
6号楼
5楼
503
办公地址:河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北
6号楼
5楼
503
法定代表人:王旋
客户服务电话:400-0555-671
网址:www.hgccpb.com
(93)大连网金基金销售有限公司
注册地址:辽宁省大连市沙河口区体坛路
22号诺德大厦
2层
202室
办公地址:辽宁省大连市沙河口区体坛路
22号诺德大厦
2层
法定代表人:樊怀东
客户服务电话:4000-899-100
网址:www.yibaijin.com
(94)海银基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路
8号
402室
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路
8号
402室
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法定代表人:巩巧丽
客户服务电话:400-808-1016
网址:www.fundhaiyin.com


(95)北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街
10号
2栋
236室
办公地址:北京市朝阳区东三环北路
38号院泰康金融大厦
38层
法定代表人:张冠宇
客户服务电话:400-819-9868
网址:www.tdyhfund.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售基金,并
及时在基金管理人网站公示。


二、注册登记机构

名称:诺安基金管理有限公司
住所:深圳市深南大道
4013号兴业银行大厦
19-20层
法定代表人:秦维舟


电话:0755-83026688
传真:0755-83026677


三、出具法律意见书的律师事务所和经办律师

名称:北京颐合中鸿律师事务所
住所:北京市东城区建国门内大街
7号光华长安大厦
2座
1908-1911室
法定代表人/负责人:付朝晖
电话:010-65178866
传真:010-65180276
经办律师:虞荣方、侯金刚

四、审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师

名称:毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:北京市东城区东长安街
1号东方广场
E2座
8层


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执行事务合伙人:邹俊
电话:010-85085000
传真:010-85185111
联系人:左艳霞
经办注册会计师:左艳霞张品

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第六部分基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关
规定募集。本基金募集申请已经中国证监会证监许可【2015】1790号和机构部函
【2017】884号文核准。


本基金为契约型开放式基金,基金存续期限为不定期。

本基金募集期间基金份额净值为人民币
1.00元,按面值发售。

本基金于
2017年
7月
28日至
2017年
8月
24日向全社会公开募集,基金募集工作已


2017年
8月
24日结束。

本基金募集的有效认购总户数为
3297户。按照每份基金份额发售面值
1.00元人民币
计算,募集期募集金额及利息结转的基金份额共计
397,456,987.73份。


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第七部分基金合同的生效

一、根据有关规定,本基金满足基金合同生效条件,基金合同于
2017年
8月
29日正
式生效。自基金合同生效日起,本基金管理人正式开始管理本基金。


二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后,连续
20个工作日出现基金份额持有人数量不满
200人或者基金
资产净值低于
5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续
60个工作
日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、
与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。


法律法规或监管部门另有规定时,从其规定。


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第八部分基金份额的申购与赎回

一、基金份额的申购与赎回
(一)申购与赎回场所


本基金申购和赎回场所为基金管理人的直销网点及基金场外代销机构的代销网点。具
体信息详见本公告“第五部分相关服务机构”或基金管理人网站公示的基金代销机构情
况。


基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并在基金管理人网站公示。基金投资者
应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额
的申购与赎回。


(二)申购与赎回的开放日及时间


1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳
证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或
本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。


基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情
况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照
《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。



2、申购与赎回的开始时间及业务办理时间

本基金基金合同于
2017年
8月
29日生效,于
2017年
9月
26日开始办理日常申购、
赎回业务。


基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或
者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构
确认接受的,其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换
的价格。


(三)申购与赎回的原则


1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准
进行计算;


2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;


3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;

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4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。


基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新
规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。


(四)申购与赎回的程序


1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎
回的申请。



2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时,必须在规定时间内全额交付申购款项,投资人交付申购款
项,申购成立;基金份额登记机构确认基金份额时,申购生效。


基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;基金份额登记机构确认赎回时,赎回生效。

投资人赎回申请成功后,基金管理人将在
T+7日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券交易
所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人
及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时,赎回款项顺延至下一个工作日划出。

在发生巨额赎回或本基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的
支付办法参照本基金合同有关条款处理。



3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请
日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在
T+1日内(包括该日)对该交易的有效性进行
确认。T日提交的有效申请,投资人可在
T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机
构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,则申购款项退还给投资人。


销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实接
收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购申请及申
购份额的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利。


(五)申购与赎回的数额限制


1、通过本公司直销中心申购本基金,每个基金账户首次申购的最低金额为
1,000元
人民币(含申购费),追加申购的最低金额为人民币
1,000元(含申购费)。通过本公司网
上交易系统(目前仅对个人投资者开通)每个基金账户首次申购的最低金额为
100元人民
币(含申购费),追加申购的最低金额为人民币
100元(含申购费)。



2、通过本公司直销中心赎回本基金,基金份额持有人赎回本基金的最低份额为
100份

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基金份额。通过本公司网上直销平台赎回上述基金,单笔赎回申请的最低份额不作限制。

基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回,但某笔赎回导致该基金份额持有人在一
个网点的基金份额余额少于相应的最低赎回限额时,余额部分的基金份额必须一同赎回。



3、各代销机构对上述最低申购限额、交易级差、最低赎回份额有其他规定的,以各代
销机构的业务规定为准。



4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人
应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停
基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具体请参见相关公告。



5、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量
限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。


(六)申购与赎回的费用


1、申购费用

本基金在申购时收取申购费用,申购费率随申购金额的增加而递减,具体费率如下:

申购金额(M)申购费率
M<100万元
1.5%
100万元
≤M<
200万元
1.0%
200万元
≤M<
500万元
0.6%
M≥500万元每笔
1000元

本基金的申购费用由申购人承担,主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各
项费用,不列入基金财产。



2、赎回费率

投资人在赎回基金份额时,应交纳赎回费。对持续持有本基金少于
7日(不含
7日)
的投资人收取不低于
1.5%的赎回费,对持续持有本基金不少于
7日但少于
30日(不含
30
日)的投资人收取不低于
0.75%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产;对持续持
有本基金不少于
30日但少于
3个月(不含
3个月)的投资人收取不低于
0.5%的赎回费,
并将不低于赎回费总额的
75%计入基金财产;对持续持有本基金不少于
3个月但少于
6个
月(不含
6个月)的投资人收取不低于
0.5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的
50%计入
基金财产;对持续持有本基金不少于
6个月的投资人,应当将不低于赎回费总额的
25%计

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2期


入基金财产。未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。具体费率如
下:

持有基金份额期限赎回费率
T<
7日
1.5%
7 ≤
T<
30日
0.75%
30日

T<
1年
0.5%
1年

T<
2年
0.25%
T ≥
2年
0

注:
1年指
365天。



3、基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整申购费率和赎回费率。费
率如发生变更,基金管理人最迟应于新的费率实施日前依照《信息披露办法》的有关规定
在指定媒介上公告。



4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定
基金促销计划,针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进行基金交易的投资人
定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要
手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。


(七)申购和赎回金额的数额和价格


1、申购份额及余额、赎回金额的处理方式

(1)申购份额及余额的处理方式:申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额
净值,有效份额单位为份,上述计算结果均按四舍五入法方法,保留到小数点后
2位,由
此产生的收益或损失由基金财产承担。

(2)赎回金额的处理方式:赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额
净值并扣除相应的费用,赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入法,保留到小数
点后2位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。

(3)当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保
基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则
的规定。

2、基金申购份额的计算方法
本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中,


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诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)-2020年第
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净申购金额=申购金额
/(1+申购费率)
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额
/申购当日基金份额净值


基金份额的计算保留小数点后两位,小数点后两位以后的部分四舍五入,由此产生的
误差计入基金财产。

例二:假定
T日的基金份额净值为
1.450元。某投资人投资
10,000元申购本基金,则

可得到的申购份额为:
净申购金额=10,000/(1+1.5%)=9,852.22元
申购费用=10,000-9,852.22=147.78元
申购份额=9,852.22/1.450=6794.63份
即:投资人投资
10,000元申购本基金,其对应费率为
1.5%,假设申购当日基金份额

净值为
1.450元,则其可得到
6794.63份基金份额。

3、基金赎回金额的计算
本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中:
赎回总额=赎回份数×T日基金份额净值
赎回费用=赎回总额×赎回费率
赎回金额=赎回总额-赎回费用
例三:假定
T日的基金份额净值为
1.450元。某投资人赎回本基金
10,000份基金份

额,持有时间为三个月,对应的赎回费率为
0.5%,则其可得到的赎回金额为:
赎回总额=10,000×1.450=14,500元
赎回费用=14,500×0.5%=72.5元
赎回金额=14,500-72.5=14427.5元
即:投资人赎回本基金
1万份基金份额,假设赎回当日基金份额净值是
1.450元,则

其可得到的赎回金额为
14427.5元。

4、基金份额资产净值的计算公式
T日基金份额净值
=T日基金资产净值
/T日基金份额总数。

T日的基金份额净值在当天收市后计算,精确到
0.001元,小数点后第
4位四舍五

入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。

T日的基金份额净值在当天收市后计算,并在
T+1日内公告。遇特殊情况,经中国证
监会同意,可以适当延迟计算或公告。


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诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)-2020年第
2期


(八)拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理

发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申

购申请;当前一估值日基金资产净值
50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用
估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人
应当暂停接受基金申购申请。



3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会损害现有基金份额持有人利益或对
存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。

5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业
绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例

达到或者超过
50%,或者变相规避
50%集中度的情形时。

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第
1、2、3、5、7项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定

媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投
资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。


(九)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎

回申请或延缓支付赎回款项;当前一估值日基金资产净值
50%以上的资产出现无可参考的
活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商
确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。



3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、接受某笔或某些赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金

管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量
的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付,并以后续开放日的基金份额净值为依

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据计算赎回金额。若出现上述第
4项所述情形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持
有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除
时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。


(十)巨额赎回的情形及处理方式


1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出
申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一
开放日的基金总份额的
10%,即认为是发生了巨额赎回。



2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回
或部分延期赎回。


(1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回
程序执行。

(2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投
资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在
当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的
10%的前提下,可对其余赎回申请延期
办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当
日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取
消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择
取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回
申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类
推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分
作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

(3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总
份额的
30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出
30%的赎回申请实施延期
办理,而对该单个基金份额持有人
30%以内(含
30%)的赎回申请与其他基金份额持有人
的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定
全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先
权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。

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具体见相关公告。


(4)暂停赎回:连续
2日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可
暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过
20个
工作日,并应当在指定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书
规定的其他方式在
3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,同时在指定媒
介上刊登公告。


(十一)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告


1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当在规定期限内在指定媒介上刊登暂
停公告。



2、如发生暂停的时间为
1日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上刊登基金重
新开放申购或赎回公告,并公布最近
1个开放日的基金份额净值。



3、如发生暂停的时间超过
1日,暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人
应根据《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公布
最近
1个开放日的基金份额净值。


二、基金的转换

基金转换是指投资者在持有基金管理人发行的任一开放式基金后,可将其持有的基金
份额直接转换成基金管理人管理的其它开放式基金的基金份额,而不需要先赎回已持有的
基金份额,再申购目标基金的一种业务模式。


基金管理人已在直销机构及部分代销机构开通了本基金与基金管理人旗下诺安平衡
券投资基金(基金代码:320001)、诺安货币市场基金(A级基金份额代码:320002,B级
基金份额代码:320019)、诺安先锋混合型证券投资基金(基金代码:320003)、诺安价
值增长混合型证券投资基金(基金代码:320005)、诺安灵活配置混合型证券投资基金
(基金代码:320006)、诺安优化收益债券型证券投资基金(基金代码:320004)、诺安
成长混合型证券投资基金(基金代码:320007)、诺安增利债券型证券投资基金(A级基
金份额代码:320008,B级基金份额代码:320009)、诺安中证
100指数证券投资基金
(基金代码:320010)、诺安中小盘精选混合型证券投资基金(基金代码:320011)、诺

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安主题精选混合型证券投资基金(基金代码:320012)诺安沪深
300指数增强型证券投资
基金(基金代码:320014)、诺安行业轮动混合型证券投资基金(基金代码:320015)、
诺安多策略混合型证券投资基金(基金代码:320016)、诺安新动力灵活配置混合型证券
投资基金(基金代码:320018)、诺安策略精选股票型证券投资基金(基金代码:
320020)、诺安双利债券型发起式证券投资基金(基金代码:320021)、诺安鸿鑫混合型
证券投资基金(基金代码:000066)、诺安天天宝货币市场基金(A类基金代码:
000559,E类基金代码:000560)、诺安理财宝货币市场市场基金(A类基金代码:
000640)、诺安优势行业灵活配置混合型证券投资基金(A类基金代码:000538;C类基金
代码:002053)、诺安稳健回报灵活配置混合型证券投资基金(A类基金代码:000714;C
类基金代码:002052)、诺安聚利债券型证券投资基金(A类基金代码:000736,C类基金
代码:000737)、诺安新经济股票型证券投资基金(基金代码:000971)、诺安聚鑫宝货
币市场基金(A类基金代码:000771)、诺安低碳经济股票型证券投资基金(基金代码:
001208)、诺安创新驱动灵活配置混合型证券投资基金(A类基金代码:001411;C类基金
代码:002051)、诺安中证
500指数增强型证券投资基金(基金代码:001351)、诺安先
进制造股票型证券投资基金(基金代码:001528)、诺安利鑫灵活配置混合型证券投资基
金(基金代码:002137)、诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金(基金代码:002145)、
诺安研究精选股票型证券投资基金(基金代码:320022)、诺安益鑫灵活配置混合型证券
投资基金(基金代码:002292)、诺安安鑫灵活配置混合型证券投资基金(基金代码:
002291)、诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金(基金代码:002560)、诺安积极回报
灵活配置混合型证券投资基金(基金代码:001706)、诺安优选回报灵活配置混合型证券
投资基金(基金代码:001743)、诺安进取回报灵活配置混合型证券投资基金(基金代
码:001744)、诺安高端制造股票型证券投资基金(基金代码:001707)、诺安汇利灵活
配置混合型证券投资基金(A类基金代码:005901;C类基金代码:005902)、诺安积极
置混合型证券投资基金(A类基金代码:006007;C类基金代码:006008)、诺安优化配置
混合型证券投资基金(基金代码:006025)、诺安精选价值混合型证券投资基金(基金代
码:001900)、诺安鼎利混合型证券投资基金(A类基金代码:006005,C类基金代码:
006006)、诺安恒鑫混合型证券投资基金(基金代码:006429)、诺安联创顺鑫债券型证
券投资基金(A类基金代码:005448;C类基金代码:005480)、诺安新兴产业混合型证券
投资基金(基金代码:008328)、诺安研究优选混合型证券投资基金(基金代码:
008185)等之间的转换业务。


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(一)基金转换费用

基金转换费由转出基金的赎回费以及相应的申购费补差两部分构成,具体收取情况视
每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定。基金转换费用由基金持有人承
担。


转出基金时,如涉及的转出基金有赎回费用,收取该基金的赎回费用。


当转入基金的适用申购费率高于转出基金的适用申购费率时,将收取申购费补差,即
“申购费补差费率=转入基金的适用申购费率-转出基金的适用申购费率”;当转入基金的
适用申购费率等于或低于转出基金的适用申购费率时,不收取申购费补差。


(二)转换份额计算公式

计算公式如下:A=[B×C×(1-D)/(1+G)+F]/E

其中,A为转入的基金份额;B为转出的基金份额;C为转换申请当日转出基金的基金
份额净值;D为转出基金的对应赎回费率;G为申购费补差费率;E为转换申请当日转入基
金的基金份额净值;F为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计未付收
益(仅限转出基金为货币市场基金)。具体份额以注册登记机构的记录为准。转入份额的
计算结果四舍五入保留到小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担,产生的收
益归基金财产所有。



1:诺安优化收益债券
50000份转换为诺安改革趋势灵活配置混合

假设某投资者在某代销机构购买了
5万份诺安优化收益债券,至
T日其持有期不少于
7日但未满
31个自然日,现拟在
T日全部转换为诺安改革趋势灵活配置混合。



T日,诺安优化收益债券的净值为
1.1000,赎回费率为
0.5%,适用申购费率为
0;诺
安改革趋势灵活配置混合的净值为
1.2000,T日该代销机构的适用申购费率为
1.5%。则计
算如下:


1.5%>0,收取申购费补差,申购费补差费率=1.5%-0=1.5%
转入诺安改革趋势灵活配置混合的基金份额=转出诺安优化收益债券的基金份额×T
诺安优化收益债券的净值×(1-诺安优化收益债券的赎回费率)÷(1+申购费补差费
率)÷T日诺安改革趋势灵活配置混合的净值=50000×1.1000×(1-0.5%)÷(1+


1.5%)÷1.2000=44930.21份

2:诺安改革趋势灵活配置混合
50000份转换为诺安货币
假设某投资者在某代销机构购买了
5万份诺安改革趋势灵活配置混合,至
T日其持有
期超过
30个自然日但未满一年,现拟在
T日全部转换为诺安货币。


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T日,诺安改革趋势灵活配置混合的净值为
1.2000,赎回费率为
0.5%,T日该代销机
构的适用申购费率为
1.5%。则计算如下:

因诺安货币的申购费率为
0,低于
1.5%,故本次转换不收取申购费补差(即申购费补
差费率为
0);而诺安货币的面值(即净值)为
1.0000。


转入诺安货币的基金份额=转出诺安改革趋势灵活配置混合的基金份额×T日诺安改
革趋势灵活配置混合的净值×(1-诺安改革趋势灵活配置混合的赎回费率)÷(1+申购
费补差费率)÷T日诺安货币的净值=50000×1.20×(1-0.5%)÷(1+0)÷1=
59700.00份

三、转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构
可以按照规定的标准收取转托管费。


四、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的
非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况
下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。


继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基
金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执
行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然
人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于
符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收
费。


五、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行规定。

投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基
金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。


六、基金的冻结与解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机构

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认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。


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第九部分基金的投资

一、投资目标

本基金主要投资受益于中国改革的上市公司,包括在中国市场经济体制改革、政治体
制改革、文化体制改革、社会体制改革、生态文明体制改革过程中受益的行业和公司等,
并在严格控制风险的前提下,追求超越业绩比较基准的长期回报。


二、投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包
括中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行并上市的股票)、权证、股指期货等权益类
投资工具,国债、金融债、公司债、企业债、可转换债券(含分离交易债)、可交换债券、
央票、中期票据、资产支持证券等固定收益类品种,短期融资券、正回购、逆回购、定期
存款、协议存款等货币市场工具,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工
具。


如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,
可以将其纳入投资范围。


本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为
0-95%,其中投资于改革趋势主
题相关股票不低于非现金基金资产的
80%,现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基
金资产净值的
5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款,权证、
股指期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。


三、投资策略

本基金通过深入挖掘改革带来的投资机会,使基金投资者充分分享中国改革发展成果。



1、资产配置策略

本基金将采取战略性资产配置和战术性资产配置相结合的资产配置策略,根据宏观经
济运行态势、政策变化、市场环境的变化,在长期资产配置保持稳定的前提下,积极进行
短期资产灵活配置,力图通过时机选择构建在承受一定风险前提下获取较高收益的资产组
合。


本基金实施大类资产配置策略过程中还将根据各类证券的风险收益特征的相对变化,

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动态优化投资组合,以规避或控制市场风险,提高基金收益率。

2、股票投资策略

(1)改革趋势主题的界定
根据我国当前宏观经济情况及发展前景,本基金认为当前的改革趋势主要包括以下三
个层面:


1)政策层面驱动的改革:十八届三中全会确立了全面深化改革的总目标,司法体制改
革、财税金融体制改革、国防和军队改革、户籍制度改革、混合所有制改革、农村土地流
转改革等一系列影响深远、力度空前的改革方案已经或将相继出台,随着改革红利的释
放,直接相关的产业、行业和企业,如国有企业、军工行业、金融行业、消费产业、环保
产业、交通运输业、装备制造业等,将成为新的经济增长点。

2)产业优化升级驱动的改革:由传统粗放型高速增长态势转向中高速增长,需要提高
经济质量和效益,走高效率、低成本的集约型、可持续发展之路,其关键在于产业优化升
级,表现在一方面是经济主导产业的轮换,经济支柱由传统的第一产业逐渐向第二产业移
动,到达一定水平后再向第三产业转移,新型服务业是直接相关的产业,另一方面是新兴
产业的战略性布局,包括节能环保、新一代信息技术、生物、高端装备制造、新能源、新
材料以及新能源汽车等,激发经济增长的新潜力。

3)企业层面的兼并重组:随着经济转型和新技术的崛起,各行业龙头企业通过横向并
购重组做大做强,通过纵向重组打通产业链降低成本;传统低盈利的企业通过兼并重组引
进先进技术或转型进入高盈利行业。兼并重组已经成为过去几年资本市场的投资主题,并
且未来也将对资本市场产生持续深远的影响。在兼并重组过程中,被兼并的中小型企业往
往更加受益。

本基金的股票投资策略由甄选行业、个股精选和构建组合三个步骤组成。


(2)甄选行业
本基金管理人采用定量与定性研究相结合的方法,以前瞻性、标的可投资性、受益于
中国改革的程度等指标,甄选出受益明显且行业成长性高的优质行业进行配置。



1)前瞻性
前瞻性是指从宏观经济和市场微观环境,以及政策预期的结构性或趋势线变化的角度
出发,判断所选行业是否已被市场充分理解。若在市场之前介入前瞻性的主题,便可享受
时间上的溢价。



2)标的可投资性
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标的可投资性是指所选行业是否有足够的投资标的与之相对应(具体应看股票数量、
市值覆盖是否足够),以及投资标的本身是否具有投资价值。若可关联股票较少,则存在较
大的集中度风险。



3)受益于中国改革的程度
受益于中国改革的程度可从行业发展阶段与中国改革典型产业的相关程度、行业受益
的时间长短及行业受益于中国改革的形式与性质进行判断评分。


(3)个股选择策略
对受益于中国改革的典型产业和行业进行识别和配置之后,本基金管理人采用自下而
上的策略筛选受益于改革相关的上市公司。



1)构建行业对应的备选股票库
本基金将按最大范围覆盖原则将所选行业关联到相对应股票群中,从而这些不同行业
所关联的股票群便组成了本基金的备选股票库。



2)关联度分析
在经由最大范围覆盖原则产生的股票群中,我们需要对其中的个股与相关行业的关联
度作出分析。我们主要从盈利影响度、市场认知度和历史联动关系等方面进行考察。



3)投资价值分析
在个股的投资价值分析的层面,我们将从定性和定量的角度,对股票的基本面情况、
估值水平进行分析,并结合基金经理和研究团队的实际调研,对个股赋予投资价值权重。

在定量方面,本基金主要从两个层次进行分析:一是通过对企业财务指标(包括盈利
能力指标、营运能力指标、偿债能力指标和成长能力指标)进行分析,判断企业的基本面
情况和成长空间;二是通过对估值指标的分析,判断企业的投资价值。


在定性方面,我们主要从上市公司股权结构、信息透明度、公司治理情况、产品创新
能力等方面进行考量。


我们将结合个股基本面情况、估值水平分析,以及定性分析的结果赋予个股投资价值
权重。基本面情况良好、估值水平合理,同时公司股权结构和治理结构合理,信息透明度
高,产品创新能力强的股票赋予较高权重;反之则赋予较低的权重。


(4)组合构建
最后,本基金将综合考虑备选个股的行业权重和投资价值权重,并结合其他投资机会
的挖掘,遴选在备选股票库之外的具有投资价值的个股,共同构建股票投资组合。之后结
合行业集中度、组合流动性等因素的考量,进行组合的再平衡,得到最终的投资组合。


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诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)-2020年第
2期


3、债券投资策略方面,本基金的债券投资部分采用积极管理的投资策略,具体包括利
率预测策略、收益率曲线预测策略、溢价分析策略以及个券估值策略。

4、权证投资策略方面,本基金将主要运用价值发现策略和套利交易策略等。作为辅助

性投资工具,我们将结合自身资产状况审慎投资,力图获得最佳风险调整收益。

5、股指期货投资策略
本基金在股指期货投资中将以控制风险为原则,以套期保值为目的,本着谨慎的原

则,参与股指期货的投资,并按照中国金融期货交易所套期保值管理的有关规定执行。


在预判市场风险较大时,应用股指期货对冲策略,即在保有股票头寸不变的情况下或者
逐步降低股票仓位后,在面临市场下跌时择机卖出股指期货合约进行套期保值,当股市好
转之后再将期指合约空单平仓。



6、资产支持证券投资策略

本基金将在国内资产证券化产品具体政策框架下,通过对资产池结构和质量的跟踪考
察、分析资产支持证券的发行条款、预估提前偿还率变化对资产支持证券未来现金流的影
响,充分考虑该投资品种的风险补偿收益和市场流动性,谨慎投资资产支持证券。本基金
将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资,以降低流动性风险。


未来,根据市场情况,基金可相应调整和更新相关投资策略,并在招募说明书更新中
公告。


四、投资限制


1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制:


(1)本基金股票资产占基金资产的比例为
0-95%,投资于本基金定义的改革趋势主题
相关股票不低于非现金基金资产的
80%;
(2)每个交易日日终在扣除股指期货合约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日
在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于
5%,其中,现金类资产不包括结算
备付金、存出保证金、应收申购款;
(3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的
10%;
(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的
10%;
(5)本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开
放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的
15%;
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诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)-2020年第
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(6)本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超
过该上市公司可流通股票的
30%;
(7)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的
3%;
(8)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的
10%;
(9)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的
0.5%;
(10)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产
净值的
10%;
(11)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20%,中国
证监会规定的特殊品种除外;
(12)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支
持证券规模的
10%;
(13)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不
得超过其各类资产支持证券合计规模的
10%;
(14)本基金应投资于信用级别评级为
BBB以上(含
BBB)的资产支持证券。基金持有
资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起
3个月内予以全部卖出;
(15)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本
基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
(16)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净
值的
40%,在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为
1年,债券回购到期后不得展
期;
(17)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基金资产
净值的
10%;
(18)在任何交易日日终,持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和,不得超过
基金资产净值的
95%,其中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债
券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等,本基金未投资股指
期货时,基金持有的有价证券市值比例不受本条款的限制;
(19)在任何交易日日终,持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值

20%;本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)应
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诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)-2020年第
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当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定;在任何交易日内交易(不包括平仓)的股
指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的
20%;

(20)本基金总资产不得超过基金净资产的
140%;
(21)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
15%。

因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不
符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
(22)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆
回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;
(23)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述第(2)、(14)、(21)、(22)项外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规
模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理
人应当在
10个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。


基金管理人应当自基金合同生效之日起
6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。期间,本基金的投资范围、投资策略应当符合本基金合同的约定。基金托管
人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。


如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。

法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制,但
须提前公告,不需要经基金份额持有人大会审议。



2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:


(1)承销证券;
(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
(3)从事承担无限责任的投资;
(4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
(5)向其基金管理人、基金托管人出资;
(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
(7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或
者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关
联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循持有人利益优先原则,防范利益冲

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2期


突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先
得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会
审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易
事项进行审查。


法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制。


五、业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为沪深
300指数与中证全债指数的混合指数,即:沪深
300指
数收益率×60%+中证全债指数收益率×40%

沪深
300指数是由中证指数有限公司编制,从上海和深圳证券市场中选取
300只
A股
作为样本的综合性指数;样本选择标准为规模大、流动性好的股票,目前沪深
300指数样
本覆盖了沪深市场六成左右的市值,具有良好的市场代表性。


同时,中证全债指数是中证指数公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深交易所债
券市场的跨市场债券指数,也是中证指数公司编制并发布的首只债券类指数。该指数的样
本由银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债券及企业债券组成,中证指数公司每日
计算并发布中证全债的收盘指数及相应的债券属性指标,为债券投资者提供投资分析工具
和业绩评价基准。该指数的一个重要特点在于对异常价格和无价情况下使用了模型价,能
更为真实地反映债券的实际价值和收益率特征。


如果今后法律法规发生变化,或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适
用于本基金时,经基金管理人和基金托管人协商一致后,本基金可以在报中国证监会备案
后变更业绩比较基准并及时公告。


六、风险收益特征

本基金属于混合型基金,预期风险与收益低于股票型基金,高于债券型基金与货币市
场基金,属于中高风险、中高收益的基金品种。


七、基金的投资组合报告

本投资组合报告所载数据截止日为
2020年
6月
30日,本报告中所列财务数据未经审
计。


(一)报告期末基金资产组合情况

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序号项目金额(元)占基金总资产的比例(%)
1权益投资
26,671,256.68 86.33
其中:股票
26,671,256.68 86.33
2基金投资
--
3固定收益投资
13,298.00 0.04
其中:债券
13,298.00 0.04
资产支持证券
--
4贵金属投资
--
5金融衍生品投资
--
6买入返售金融资产
--
其中:买断式回购的买入返售
金融资产
--
7银行存款和结算备付金合计
3,991,007.60 12.92
8其他资产
220,690.27 0.71
9合计
30,896,252.55 100.00

(二)报告期末按行业分类的境内股票投资组合

代码行业类别公允价值(元)占基金资产净值比例(%)
A农、林、牧、渔业
--
B采矿业
103,806.00 0.34
C制造业
16,649,376.31 55.14
D
电力、热力、燃气及水生产和供
应业
--
E建筑业
--
F批发和零售业
1,005,611.00 3.33
G交通运输、仓储和邮政业
3,318,071.75 10.99
H住宿和餐饮业
--
I
信息传输、软件和信息技术服务

5,038,812.92 16.69
J金融业
484.70 0.00
K房地产业
--
L租赁和商务服务业
--
M科学研究和技术服务业
365,148.00 1.21
N水利、环境和公共设施管理业
76,976.00 0.25
O居民服务、修理和其他服务业
--
P教育
--
Q卫生和社会工作
112,970.00 0.37
R文化、体育和娱乐业
--
S综合
--
合计
26,671,256.68 88.33

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(三)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票明细

序号股票代码股票名称数量(股)公允价值(元)
占基金资产净值
比例(%)
1 601816京沪高铁
537,775 3,318,071.75 10.99
2 300751迈为股份
10,000 2,969,600.00 9.83
3 000661长春高新
6,800 2,960,040.00 9.80
4 688111金山办公
7,154 2,443,663.32 8.09
5 300010立思辰
109,300 2,139,001.00 7.08
6 300684中石科技
39,900 1,384,530.00 4.59
7 688177百奥泰
19,915 1,180,561.20 3.91
8 300296利亚德
169,600 1,029,472.00 3.41
9 300725药石科技
7,800 969,150.00 3.21
10 603308应流股份
46,100 940,440.00 3.11

(四)报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号债券品种公允价值(元)
占基金资产净值比例
(%)
1国家债券
--
2央行票据
--
3金融债券
--
其中:政策性金融债
--
4企业债券
--
5企业短期融资券
--
6中期票据
--
7可转债(可交换债)
13,298.00 0.04
8同业存单
--
9其他
--
10合计
13,298.00 0.04

(五)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券明细

序号债券代码债券名称数量(张)公允价值(元)
占基金资产净值比
例(%)
1 113583益丰转债
100 13,298.00 0.04

(六)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明


本基金本报告期末未持有资产支持证券。


(七)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

本基金本报告期末未持有贵金属。


(八)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证。


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(九)报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明


1.报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资股指期货。



2.本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末未投资股指期货。


(十)报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明


1.本期国债期货投资政策
本基金本报告期未投资国债期货。



2.报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资国债期货。



3.本期国债期货投资评价
本基金本报告期未投资国债期货。


(十一)投资组合报告附注


1.本基金本报告期投资的前十名证券的发行主体,本报告期没有出现被监管部门立案
调查的情形,也没有出现在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

2.本基金本报告期投资的前十名股票中没有超出基金合同规定的股票。

3.其他资产构成
序号名称金额(元)
1存出保证金
18,028.42
2应收证券清算款
-
3应收股利
-
4应收利息
225.12
5应收申购款
202,436.73
6其他应收款
-
7待摊费用
-
8其他
-
9合计
220,690.27

4.报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。



5.报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
序号股票代码股票名称
流通受限部分的
公允价值(元)
占基金资产净
值比例(%)
流通受限情况
说明
1 601816京沪高铁
3,318,071.75 10.99新股流通受限

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6.投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因,分项之和与合计可能有尾差。


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第十部分基金的业绩

本基金的过往业绩不代表未来表现。


一、诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金自基金合同生效以来基金份额净值增
长率与同期业绩基准收益率比较表

阶段
份额净
值增长


份额净
值增长
率标准


业绩比较
基准收益


业绩比较基
准收益率标
准差

①-③②-④
2017.8.29~2017.12.31 -1.30% 0.61% 0.83% 0.33% -2.13% 0.28%
2018.1.1~2018.12.31 -21.68% 0.95% -11.88% 0.78% -9.80% 0.17%
2019.1.1~2019.12.31 40.36% 1.17% 23.23% 0.74% 17.13% 0.43%
2020.1.1~2020.6.30 34.01% 2.09% 2.35% 0.90% 31.66% 1.19%
2017.8.29~2020.6.30 45.40% 1.26% 12.06% 0.75% 33.34% 0.51%

注:自
2018年
7月
4日起,本基金的业绩比较基准由原“中证红利指数收益率×60%+中证
全债指数收益率×40%”变更为“沪深
300指数收益率×60%+中证全债指数收益率×40%”。


二、自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益
率变动的比较

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注:①本基金的建仓期为
6个月,建仓期结束时各项资产配置比例符合合同规定。


②自
2018年
7月
4日起,本基金的业绩比较基准由原“中证红利指数收益率×60%+中证全
债指数收益率×40%”变更为“沪深
300指数收益率×60%+中证全债指数收益率×40%”
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第十一部分基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金
款以及其他投资所形成的价值总和。


二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。


三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投
资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构
和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。


四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金托管人
保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自
身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法
规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处分。


基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清
算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与
其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权
债务不得相互抵销。


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第十二部分基金资产的估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对
外披露基金净值的非交易日。


二、估值对象

基金所拥有的股票、股指期货、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等
资产及负债。


三、估值方法


1、证券交易所上市的有价证券的估值

(1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所挂牌的
市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券
发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最
近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的,可
参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。

(2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应品
种当日的估值净价估值,估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,
按最近交易日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种最近交易日的估值净价估值。如
最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因
素,调整最近交易市价,确定公允价格;
(3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应
品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估
值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日债券收
盘价或第三方估值机构提供的相应品种最近交易日的估值全价减去债券收盘价或估值全价
中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化
的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价
格;
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(4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交易所上
市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情
况下,按成本估值。

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:

(1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票
的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;
(2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,在估值
技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

(3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的
同一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管机构或行业协会有关
规定确定公允价值。

3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估值技术确
定公允价值。

4、因持有股票而享有的配股权,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计

量公允价值的情况下,按成本估值。

5、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。

6、股票指数期货合约估值方法:

(1)股票指数期货合约以结算价格进行估值,估值当日无结算价的,且最近交易日后
经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算价估值。

(2)在任何情况下,基金管理人如采用本项第(1)小项规定的方法对基金资产进行
估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认为按本项第(1)小项
规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情
况,并与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

(3)国家有最新规定的,按其规定进行估值。

7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可
根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

8、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估
值的公平性。

9、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新
规定估值。


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如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关
法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原
因,双方协商解决。


根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本
基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关
各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金净值信息
的计算结果对外予以公布。


四、估值程序


1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数
量计算,精确到
0.001元,小数点后第
4位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。


每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。



2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基金合
同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将基金份额净值结
果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。


五、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、
及时性。当基金份额净值小数点后
3位以内(含第
3位)发生估值错误时,视为基金份额净
值错误。


本基金合同的当事人应按照以下约定处理:


1、估值错误类型

本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、
或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由
于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予
赔偿,承担赔偿责任。


上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差
错、系统故障差错、下达指令差错等。



2、估值错误处理原则

(1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调各
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方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误责
任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失
承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间
进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关
当事人进行确认,确保估值错误已得到更正。


(2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对
估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。

(3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误
责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得
利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿受损方的损失,并
在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如
果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获
得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错
误责任方。

(4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序
估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
(1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因确定
估值错误的责任方;
(2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估;
(3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿
损失;
(4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登记机构
进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:

(1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管
人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

(2)错误偏差达到基金份额净值的
0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中
国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的
0.5%时,基金管理人应当公告。

(3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。

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六、暂停估值的情形


1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;


2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;


3、当前一估值日基金资产净值
50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用
估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人
应当暂停基金估值;


4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。


七、基金净值的确认

用于基金信息披露的基金净值信息由基金管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。

基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金净值信息并发送给基金托管人。基
金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值信息予
以公布。


八、特殊情形的处理


1、基金管理人按估值方法的第
7项、股指期货估值方法的第(2)小项进行估值时,
所造成的误差不作为基金资产估值错误处理;


2、由于证券交易所、期货交易所及其登记结算公司发送的数据错误或不可抗力等原
因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能
发现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责
任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。


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第十三部分基金的收益与分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后
的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。


二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益
的孰低数。


三、基金收益分配原则


1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为
4次,每次收
益分配比例不得低于该次可供分配利润的
10%,若《基金合同》生效不满
3个月可不进行
收益分配;


2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将
现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是
现金分红;


3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净
值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。



4、每一基金份额享有同等分配权;


5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。


四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、
分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。


五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,按照《信息披露办
法》的有关规定在指定媒介公告。


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基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不得超过
15个工作日。


六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现
金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机构可将基金份
额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行。


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第十四部分基金的费用与税收

一、基金费用的种类


1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
5、基金份额持有人大会费用;
6、基金的证券交易费用;
7、基金的银行汇划费用;
8、基金的开户费用、账户维护费用;
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。



二、与基金运作有关的费用


1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的
1.5%年费率计提。管理费的计算方法如下:
H=E×1.5%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人

发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起
2个工作日内从基金财产中一
次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日等,顺延至法定节假日、休息日结束之
日起
2个工作日内或不可抗力情形消除之日起
2个工作日内支付。



2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的
0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如

下:
H=E×0.25%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值

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基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人
发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起
2个工作日内从基金财产中一
次性支取。若遇法定节假日、休息日等,顺延至法定节假日、休息日结束之日起
2个工作
日内或不可抗力情形消除之日起
2个工作日内支付。


上述“一、基金费用的种类”中第
3-9项费用,根据有关法规及相应协议规定,按费
用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。


三、与基金销售有关的费用


1、申购费用

本基金在申购时收取申购费用,申购费率随申购金额的增加而递减,具体费率如下:

申购金额(M)申购费率
M<100万元
1.5%
100万元
≤M<
200万元
1.0%
200万元
≤M<
500万元
0.6%
M≥500万元每笔
1000元

本基金的申购费用由申购人承担,主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各
项费用,不列入基金财产。



2、赎回费率

投资人在赎回基金份额时,应交纳赎回费。对持续持有本基金少于
7日(不含
7日)
的投资人收取不低于
1.5%的赎回费,对持续持有本基金不少于
7日但少于
30日(不含
30
日)的投资人收取不低于
0.75%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产;对持续持
有本基金不少于
30日但少于
3个月(不含
3个月)的投资人收取不低于
0.5%的赎回费,
并将不低于赎回费总额的
75%计入基金财产;对持续持有本基金不少于
3个月但少于
6个
月(不含
6个月)的投资人收取不低于
0.5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的
50%计入
基金财产;对持续持有本基金不少于
6个月的投资人,应当将不低于赎回费总额的
25%计
入基金财产。未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。具体费率如
下:

持有基金份额期限赎回费率
T<
7日
1.5%

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7 ≤
T<
30日
0.75%
30日

T<
1年
0.5%
1年

T<
2年
0.25%
T ≥
2年
0

注:
1年指
365天。

3、转换费


(1)基金转换费用
基金转换费由转出基金的赎回费以及相应的申购费补差两部分构成,具体收取情况视
每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定。基金转换费用由基金持有人承
担。


转出基金时,如涉及的转出基金有赎回费用,收取该基金的赎回费用。


当转入基金的适用申购费率高于转出基金的适用申购费率时,将收取申购费补差,即
“申购费补差费率=转入基金的适用申购费率-转出基金的适用申购费率”;当转入基金的
适用申购费率等于或低于转出基金的适用申购费率时,不收取申购费补差。


(2)转换份额计算公式
计算公式如下:A=[B×C×(1-D)/(1+G)+F]/E
其中,A为转入的基金份额;B为转出的基金份额;C为转换申请当日转出基金的基金
份额净值;D为转出基金的对应赎回费率;G为申购费补差费率;E为转换申请当日转入基
金的基金份额净值;F为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计未付收
益(仅限转出基金为货币市场基金)。具体份额以注册登记机构的记录为准。转入份额的
计算结果四舍五入保留到小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担,产生的收
益归基金财产所有。



4、基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整申购费率和赎回费率。费
率如发生变更,基金管理人最迟应于新的费率实施日前依照《信息披露办法》的有关规定
在指定媒介上公告。



5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定
基金促销计划,针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进行基金交易的投资人
定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要
手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。


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四、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》生效前的相关费用;
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。


四、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金
财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家
有关税收征收的规定代扣代缴。


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第十五部分基金的会计与审计

一、基金会计政策


1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;
2、基金的会计年度为公历年度的
1月
1日至
12月
31日;基金首次募集的会计年度按


如下原则:如果《基金合同》生效少于
2个月,可以并入下一个会计年度;
3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;
4、会计制度执行国家有关会计制度;
5、本基金独立建账、独立核算;
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,

按照有关规定编制基金会计报表;
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方
式确认。


二、基金的年度审计


1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货相关资格的

会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换会计师事

务所需根据《信息披露办法》的规定在指定媒介公告。


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第十六部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基
金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时,本基金从其最
新规定。


二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基
金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。


本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律法规和中
国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、
简明性和易得性。


本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过中
国证监会指定全国性报刊(以下简称“指定报刊”)和指定的互联网网站(以下简称“指
定网站”,包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站)等媒
介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披
露的信息资料。


三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:


1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;


2、对证券投资业绩进行预测;


3、违规承诺收益或者承担损失;


4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;


5、登载任何自然人、法人和非法人的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;


6、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。


四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披露
义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中文文本为准。


本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。


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五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括:

(一)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要


1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额持
有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项
的法律文件。



2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说明基金认
购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人
服务等内容。《基金合同》生效后,基金招募说明书的信息发生重大变更的,基金管理人
应当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载在指定网站上;基金招募说明书其他信
息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基
金招募说明书。



3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活
动中的权利、义务关系的法律文件。



4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供简明的基金概
要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变更的,基金管理人应
当在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在指定网站及基金销售机构网站或营
业网点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。基金终
止运作的,基金管理人不再更新基金产品资料概要。


基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的
3日前,将基金招
募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托管人应当将《基金
合同》、基金托管协议登载在网站上。


(二)基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说
明书的当日登载于指定媒介上。


(三)《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生
效公告。


(四)基金净值信息

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《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每
周在指定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。


在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日,
通过其指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净值和基金份额
累计净值。


基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定网站披露半年度和年

度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。

(五)基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、

赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在销售机构网站或营业网

点查阅或者复制前述信息资料。

(六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年度报告登

载在指定网站上,将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会计
报告具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,将中期报告
登载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。

基金管理人应当在每个季度结束之日起
15个工作日内,编制完成基金季度报告,将季
度报告登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。

《基金合同》生效不足
2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或
者年度报告。

本基金持续运作过程中,基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合
资产情况及其流动性风险分析等。


报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额
20%的情形,为保障其
他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信
息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及
产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。


报告期内出现单一投资者持有基金份额比例超过
20%的情形,基金管理人应当在季度
报告、半年度报告、年度报告等定期报告文件中披露该投资者的类别、报告期末持有份额
及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险。


(七)临时报告
本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在
2日内编制临时报告书,予以公

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告,并登载在指定报刊和指定网站上。

前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影

响的下列事件:
1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项;
2、《基金合同》终止、基金清算;
3、转换基金运作方式、基金合并;
4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会计师事务所;
5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项,基金

托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项;
6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更;
8、基金募集期延长或提前结束募集;
9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生

变动;
10、基金管理人的董事在最近
12个月内变更超过百分之五十,基金管理人、基金托管

人专门基金托管部门的主要业务人员在最近
12个月内变动超过百分之三十;
11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁;
12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政

处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到
重大行政处罚、刑事处罚;


13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制
人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重
大关联交易事项,但中国证监会另有规定的除外;


14、基金收益分配事项;
15、管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;
16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五;
17、本基金开始办理申购、赎回;
18、本基金发生巨额赎回并延期支付;
19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项;
20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请;
21、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
22、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
23、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重


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大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

(八)澄清公告
在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对
基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动,以及可能损害基金份额持有人权益的,
相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国
证监会。

(九)清算报告
基金合同终止的,基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并
作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,并将清算报告提示
性公告登载在指定报刊上。

(十)基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。

(十一)投资股指期货信息披露
在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)等文件中披露股
指期货交易情况,包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等,并充分揭示股指期
货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。

(十二)投资资产支持证券信息披露
本基金投资资产支持证券,基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支
持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。

基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基
金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前
10名资产支持证券明细。


六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及高级管理
人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披露内容
与格式准则等法规的规定。


基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定,对基
金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告更
新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、

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审查,并向基金管理人进行书面或电子确认。


基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理
人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息,并保证相关
报送信息的真实、准确、完整、及时。


基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要在其他公
共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且在不同媒介上披露
同一信息的内容应当一致。


为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构,
应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后
15年。


七、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将
信息置备于各自住所,供社会公众查阅、复制。


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第十七部分风险揭示

一、投资于本基金的主要风险

基金风险表现为基金收益的波动,基金管理过程中任何影响基金收益的因素都是基金
风险的来源。作为代理基金投资人进行投资的工具,科学严谨的风险管理对于基金投资管
理成功与否至关重要。因此在基金管理过程中,对风险的识别、评估和控制应贯穿基金投
资管理的全过程。基金的风险按来源可以分为市场风险、管理风险、流动性风险、投资策
略风险和其他风险。


(一)市场风险
金融资产价格受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响,资产

价格的变化导致基金收益水平变化,产生风险。

1、政策风险
货币政策、财政政策、产业政策和证券市场监管政策等国家政策的变化对证券市场产

生一定的影响,可能导致市场价格波动,从而影响基金收益。

2、利率风险
金融市场利率波动会导致股票市场价格及利息收益的变动,同时直接影响企业的融资

成本和利润水平。基金投资于股票和债券,收益水平会受到利率变化的影响。

3、信用风险
指基金在交易过程发生交收违约,或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒绝支付

到期本息,或者上市公司信息披露不真实、不完整,都可能导致基金资产损失和收益变化。

4、通货膨胀风险
由于通货膨胀率提高,基金的实际投资价值会因此降低。

5、再投资风险
再投资风险反映了利率下降对固定收益证券和回购等利息收入再投资收益的影响。当

利率下降时,基金从投资的固定收益证券和回购所得的利息收入进行再投资时,将获得比

以前少的收益率。

6、法律风险
由于法律法规方面的原因,某些市场行为受到限制或合同不能正常执行,导致了基金

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资产损失的风险。

(二)管理风险
在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等,会影响其对

信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水平。因此,本基金

可能因为基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等因素影响基金收益水平。

(三)流动性风险
1、大额赎回风险
本基金是开放式基金,基金规模将随着投资者对基金份额的申购与赎回而不断变化,

若是由于投资者的连续大量赎回而导致基金管理人被迫抛售持有投资品种以应付基金赎回

的现金需要,则可能使基金资产净值受到不利影响。

2、顺延或暂停赎回风险
因为市场剧烈波动或其他原因而连续出现巨额赎回,并导致基金管理人的现金支付出

现困难,基金投资者在赎回基金份额时,可能会遇到部分顺延赎回或暂停赎回等风险。

(四)投资股指期货的风险
1、基差风险。标的股票指数价格与股指期货价格之间的价差被称为基差。在股指期货

交易中因基差波动的不确定性而导致的风险被称为基差风险。



2、合约品种差异造成的风险。合约品种差异造成的风险,是指类似的合约品种,在相
同因素的影响下,价格变动不同。表现为两种情况:1)价格变动的方向相反;2)价格变
动的幅度不同。类似合约品种的价格,在相同因素作用下变动幅度上的差异,也构成了合
约品种差异的风险。



3、标的物风险。股指期货交易中,标的物风险是由于投资组合与股指期货的标的指数
的结构不完全一致,导致投资组合特定风险无法完全锁定所带来的风险。



4、衍生品模型风险。本基金在构建股指期货组合时,可能借助模型进行期货合约的选
择。由于模型设计、资本市场的剧烈波动或不可抗力,按模型结果调整股指期货合约或者
持仓比例也可能将给本基金的收益带来影响。


(五)本基金特有的风险
本基金为灵活配置混合型基金,存在大类资产配置风险,有可能受到经济周期、市场
环境或管理人对市场所处的经济周期和产业周期的判断不足等因素的影响,导致基金的大
类资产配置比例偏离最优化水平,给基金投资组合的绩效带来风险。

(六)其他风险

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1、技术风险

计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况,可能导
致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、注册登记系统瘫痪、核算系统无法按正常时
限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险。



2、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,可能导致
基金资产的损失。



3、金融市场危机、行业竞争、代理机构违约、托管行违约等超出基金管理人自身直接
控制能力之外的风险,可能导致基金或者基金份额持有人的利益受损。


二、声明


1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资者自愿投资于本基金,须自行承
担投资风险。



2、除基金管理人直接办理本基金的销售外,本基金还通过代销机构销售,但是,本基
金并不是代销机构的存款或负债,也没有经代销机构担保或者背书,代销机构并不能保证
其收益或本金安全。


基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金
一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。

基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况
与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负担。


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第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算

一、基金合并

本基金与其他基金合并应当按照法律法规规定的程序进行。


二、《基金合同》的变更


1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的
事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过
的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。



2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过后生效,自决议生效
后根据《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。


三、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:


1、基金份额持有人大会决定终止的;


2、基金管理人、基金托管人职责终止,在
6个月内没有新基金管理人、新基金托管人
承接的;


3、《基金合同》约定的其他情形;


4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。


四、基金财产的清算


1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起
30个工作日内成立清算
小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。



2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金
财产清算小组可以聘用必要的工作人员。



3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。



4、基金财产清算程序:

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(1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
(3)对基金财产进行估值和变现;
(4)制作清算报告;
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书;
(6)将清算报告报中国证监会备案并公告。

(7)对基金财产进行分配;
5、基金财产清算的期限为
6个月。

五、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费
用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。


六、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算
费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。


七、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期货相关业
务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。

基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
5个工作日内由基金财产清算
小组进行公告,基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,并将清算报告提示
性公告登载在指定报刊上。


八、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存
15年以上。


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第十九部分基金合同内容摘要

一、基金合同当事人的权利和义务


1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不限
于:

(1)依法募集资金,办理基金份额的发售和登记事宜;
(2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基
金财产;
(3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他
费用;
(4)销售基金份额;
(5)按照规定召集基金份额持有人大会;
(6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了
《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施
保护基金投资者的利益;
(7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
(8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;
(9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得
《基金合同》规定的费用;
(10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
(11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;
(12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行使因
基金财产投资于证券所产生的权利;
(13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资、融券;
(14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他
法律行为;
(15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的
外部机构;
(16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、
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赎回、转换和非交易过户的业务规则;

(17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限
于:

(1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额
的发售、申购、赎回和登记事宜;
(2)办理基金备案手续;
(3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产;
(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方
式管理和运作基金财产;
(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管
理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,
进行证券投资;
(6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己
及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
(7)依法接受基金托管人的监督;
(8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合
《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息,确定基金份额申
购、赎回的价格;
(9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
(10)编制季度报告、中期报告和年度报告;
(11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义
务;
(12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露;
(13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基
金收益;
(14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合
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基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

(16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15
年以上;
(17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资
者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支
付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
(18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配;
(19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基
金托管人;
(20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,
应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
(21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人
违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管
人追偿;
(22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的
行为承担责任;
(23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行
为;
(24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,基
金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后
30日内退还基金认购人;
(25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
(26)建立并保存基金份额持有人名册;
(27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

3、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不限
于:

(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金
财产;
(2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他
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费用;

(3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金合同》
及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应呈报中国
证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
(4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算。

(5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
(6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
(7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

4、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不限
于:

(1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
(2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟
悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
(3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金
财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独
立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在账
户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
(4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己
及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
(5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
(6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定,根据
基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
(7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,
在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;
(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额累计净
值、基金份额申购、赎回价格;
(9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
(10)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见,说明基金管
理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金管理人有未执
行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;
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(11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上;
(12)建立并保存基金份额持有人名册;
(13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
(14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款
项;
(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大会或配
合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
(16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;
(17)复核、审查基金清算报告,参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清
理、估价、变现和分配;
(18)复核、审查基金管理人更新的基金产品资料概要、招募说明书;
(19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银行监
管机构,并通知基金管理人;
(20)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因
其退任而免除;
(21)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金
管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金管理人
追偿;
(22)执行生效的基金份额持有人大会的决定;
(23)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

5、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包括但不
限于:

(1)分享基金财产收益;
(2)参与分配清算后的剩余基金财产;
(3)依法申请赎回其持有的基金份额;
(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;
(5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项
行使表决权;
(6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
(7)监督基金管理人的投资运作;
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(8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉
讼或仲裁;
(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

6、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包括但不
限于:

(1)认真阅读并遵守《基金合同》;
(2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自行承担投资风险;
(3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
(4)交纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;
(5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责
任;
(6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;
(7)执行生效的基金份额持有人大会的决定;
(8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代表有权代
表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票
权。


本基金份额持有人大会不设立日常机构。


(一)召开事由


1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:

(1)终止《基金合同》;
(2)更换基金管理人;
(3)更换基金托管人;
(4)转换基金运作方式(法律法规、基金合同、中国证监会另有规定的除外);
(5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准;
(6)变更基金类别;
(7)本基金与其他基金的合并(法律法规、中国证监会另有规定的除外);
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(8)变更基金投资目标、范围或策略(法律法规、中国证监会另有规定的除外);
(9)变更基金份额持有人大会程序;
(10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
(11)单独或合计持有本基金总份额10%以上(含10%)基金份额的基金份额持有人
(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开基金份额
持有人大会;
(12)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
(13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大
会的事项。

2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额持有人大
会:

(1)调低基金管理费、基金托管费;
(2)法律法规要求增加的基金费用的收取;
(3)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费
率;
(4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;
(5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及
《基金合同》当事人权利义务关系发生变化;
(6)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他
情形。

(二)会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人

召集;
2、基金管理人未按规定召集或不能召开的,由基金托管人召集;
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面

提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知基金托管
人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开;基金管理人决定不
召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托管人自行召集。



4、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金
份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日

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起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金
管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开;基金管理人决定不召集,代
表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人
提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知
提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面
决定之日起60日内召开。



5、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额
持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基金份额10%以上
(含10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额
持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻
碍、干扰。



6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。


(三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式


1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前30日,在指定媒介公告。基金
份额持有人大会通知应至少载明以下内容:

(1)会议召开的时间、地点和会议形式;
(2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;
(3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
(4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理有效期
限等)、送达时间和地点;
(5)会务常设联系人姓名及联系电话;
(6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
(7)召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知中说明本
次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、
书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。



3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的
计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决
意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金
托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书

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面表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见的计票效力。


(四)基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开,会议的召开方式由会
议召集人确定。



1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出
席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会,基金
管理人或托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时,可以
进行基金份额持有人大会议程:

(1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金
份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规
定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符;
(2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有效的基
金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的50%(含50%)。

参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例的,召集人
可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内,就原定审议事
项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会,应当有代表1/3以上
(含1/3)基金份额的基金份额持有人或其代理人参加,方可召开。



2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表
决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。

在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:

(1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在2个工作日内连续公布相关
提示性公告;
(2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金
管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人(如果基
金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取
基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意
见的,不影响表决效力;
(3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持有人所持
有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的50%(含50%);
参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例的,召集人

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可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内,就原定审议事
项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会,应当有代表1/3以上
(含1/3)基金份额的基金份额持有人或其代理人参加,方可召开。


(4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面
意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托
人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会
议通知的规定,并与基金登记注册机构记录相符;
(5)会议通知公布前报中国证监会备案。

3、在法律法规或监管机构允许的情况下,经会议通知载明,基金份额持有人也可以
采用网络、电话或其他方式进行表决,或者采用网络、电话或其他方式授权他人代为出席
会议并表决。


(五)议事内容与程序


1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修改、决定
终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基
金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。


基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当在基金

份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

(1)现场开会
在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票
人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会主持人为基
金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金托
管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能
主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上(含50%)选举
产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管
人拒不出席或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。


会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位
名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)

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和联系方式等事项。


(2)通讯开会
在通讯开会的情况下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的表决截止日期后
2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监督下形成决议。


(六)表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。


基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:


1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的50%
以上(含50%)通过方为有效;除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事
项均以一般决议的方式通过。



2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的
三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基
金托管人、终止《基金合同》、与其他基金合并以特别决议通过方为有效。基金合同另有约
定的除外。


基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。


采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交符合会议
通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面符合会议通知规定
的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计
入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。


基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项

表决。

(七)计票
1、现场开会

(1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在
会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与
大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集或大会
虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大会的,基金
份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名
基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的
效力。

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(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计
票结果。

(3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,可以
在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点,重新清
点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。

(4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的,
不影响计票的效力。

2、通讯开会
在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授

权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,并由公证
机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进
行监督的,不影响计票和表决结果。


(八)生效与公告
基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒介上公告。如果采用通讯方式

进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公证机构、公证员姓
名等一同公告。


基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决
议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均
有约束力。


(九)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等
规定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更
的,经与基金托管人协商一致,基金管理人提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和
调整,无需召开基金份额持有人大会审议。


三、基金收益分配原则、执行方式

(一)基金收益分配原则
1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为4次,每次收
益分配比例不得低于该次可供分配利润的10%,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收

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益分配;


2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或
将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式
是现金分红;


3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额

净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。

4、每一基金份额享有同等分配权;
5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

(二)收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、

分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

(三)收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,按照《信息披露办

法》的有关规定在指定媒介公告。

基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不得超过


15个工作日。

(四)基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现

金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机构可将基金份
额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行。


四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例

(一)基金费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
5、基金份额持有人大会费用;
6、基金的证券交易费用;
7、基金的银行汇划费用;


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8、基金的开户费用、账户维护费用;
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。管理费的计算方法如下:
H=E×1.5%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人

发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起2个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日等,顺延至法定节假日、休息日结束之日
起2个工作日内或不可抗力情形消除之日起2个工作日内支付。



2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如

下:
H=E×0.25%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人

发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起2个工作日内从基金财产中一次
性支取。若遇法定节假日、休息日等,顺延至法定节假日、休息日结束之日起2个工作日内
或不可抗力情形消除之日起2个工作日内支付。


上述“一、基金费用的种类”中第3-9项费用,根据有关法规及相应协议规定,按费

用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

(三)不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产

的损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》生效前的相关费用;

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4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。


(四)基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金
财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家
有关税收征收的规定代扣代缴。


五、基金财产的投资方向和投资限制

(一)投资目标

本基金采取大类资产配置策略,在严格控制风险的前提下,追求超越业绩比较基准的
投资回报和基金资产的长期稳健增值。


(二)投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包
括中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行并上市的股票)、权证、股指期货等权益类
投资工具,国债、金融债、公司债、企业债、可转换债券(含分离交易债)、可交换债券、
央票、中期票据、资产支持证券等固定收益类品种,短期融资券、正回购、逆回购、定期
存款、协议存款等货币市场工具,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工
具。


如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,
可以将其纳入投资范围。


本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为
0-95%,其中投资于改革趋势主
题相关股票不低于非现金基金资产的
80%,现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基
金资产净值的
5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款,权证、
股指期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。


(三)投资限制


1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制:

(1)本基金股票资产占基金资产的比例为0-95%,投资于本基金定义的改革趋势主题
相关股票不低于非现金基金资产的80%;
(2)每个交易日日终在扣除股指期货合约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期
日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%,其中,现金类资产不包括结算
备付金、存出保证金、应收申购款;
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(3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%;
(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的10%;
(5)本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开
放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的15%;
(6)本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得
超过该上市公司可流通股票的30%;
(7)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的3%;
(8)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的
10%;
(9)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的
0.5%;
(10)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产
净值的10%;
(11)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%,中国
证监会规定的特殊品种除外;
(12)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支
持证券规模的10%;
(13)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不
得超过其各类资产支持证券合计规模的10%;
(14)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资
产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起3个
月内予以全部卖出;
(15)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本
基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
(16)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净
值的40%,在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得展期;
(17)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基金资产
净值的10%;
(18)在任何交易日日终,持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和,不得超过
基金资产净值的95%,其中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债券)、
权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等,本基金未投资股指期货
时,基金持有的有价证券市值比例不受本条款的限制;
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(19)在任何交易日日终,持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值
的20%;本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)应当
符合基金合同关于股票投资比例的有关约定;在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指
期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的20%;
(20)本基金总资产不得超过基金净资产的140%;
(21)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的15%。

因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不
符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
(22)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆
回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;
(23)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述第(2)、(14)、(21)、(22)项外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规
模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理
人应当在
10个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。


基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。期间,本基金的投资范围、投资策略应当符合本基金合同的约定。基金托管
人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。


如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。

法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制,但
须提前公告,不需要经基金份额持有人大会审议。



2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:


(1)承销证券;
(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
(3)从事承担无限责任的投资;
(4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
(5)向其基金管理人、基金托管人出资;
(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
(7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或
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者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关
联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循持有人利益优先原则,防范利益冲
突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先
得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会
审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易
事项进行审查。


法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制。


六、基金资产净值的计算方法和公告方式

(一)本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定
需要对外披露基金净值的非交易日。


(二)估值对象

基金所拥有的股票、股指期货、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等
资产及负债。


(三)估值方法


1、证券交易所上市的有价证券的估值

(1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所挂牌的
市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券
发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最
近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的,可
参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。

(2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交易的,且
最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经
济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交
易市价,确定公允价格;
(3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债
券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重
大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行
估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重
大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;
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(4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交易所
上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的
情况下,按成本估值。

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:

(1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股
票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;
(2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,在估
值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

(3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市
的同一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管机构或行业协会有
关规定确定公允价值。

3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估值技术
确定公允价值。

4、因持有股票而享有的配股权,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠

计量公允价值的情况下,按成本估值。

5、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。

6、股票指数期货合约估值方法:

(1)股票指数期货合约以结算价格进行估值,估值当日无结算价的,且最近交易日
后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算价估值。

(2)在任何情况下,基金管理人如采用本项第(1)小项规定的方法对基金资产进行
估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认为按本项第(1)小项
规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的,
基金管理人可根据具体情况,并与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估
值。


(3)国家有最新规定的,按其规定进行估值。

7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人
可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

8、、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金
估值的公平性。

9、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最

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新规定估值。


如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关
法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原
因,双方协商解决。


根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本
基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关
各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金净值信息
的计算结果对外予以公布。


(四)估值程序
1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额

数量计算,精确到0.001元,小数点后第4位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。

每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基金

合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将基金份额净值

结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。

(五)估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、

及时性。当基金份额净值小数点后3位以内(含第3位)发生估值错误时,视为基金份额净值

错误。

本基金合同的当事人应按照以下约定处理:
1、估值错误类型
本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、

或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由
于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予
赔偿,承担赔偿责任。


上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差
错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

(1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调各
方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误责
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2期


任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失
承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间
进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关
当事人进行确认,确保估值错误已得到更正。


(2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅
对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。

(3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错
误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当
得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿受损方的损失,
并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;
如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经
获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值
错误责任方。

(4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序
估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
(1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因确
定估值错误的责任方;
(2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评
估;
(3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔
偿损失;
(4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登记机
构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:

(1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管
人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

(2)错误偏差达到基金份额净值的0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中
国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的0.5%时,基金管理人应当公告。

(3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。

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(六)暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;
3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应

当暂停基金估值;
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

(七)基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管

人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金净值信息并发送
给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人
对基金净值信息予以公布。


(八)特殊情形的处理
1、基金管理人按估值方法的第7项、股指期货估值方法的第(2)小项进行估值时,
所造成的误差不作为基金资产估值错误处理;


2、由于证券交易所、期货交易所及其登记结算公司发送的数据错误或不可抗力等原
因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能
发现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人可

以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由
此造成的影响。


七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

(一)基金合并
本基金与其他基金合并应当按照法律法规规定的程序进行。

(二)《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过

的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通
过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过后生效,自决议生
效后根据《信息披露办法》的有关规定在在指定媒介公告。


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(三)《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:


1、基金份额持有人大会决定终止的;


2、基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人
承接的;


3、《基金合同》约定的其他情形;


4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。


(四)基金财产的清算


1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算
小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。



2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具
有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基
金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。



3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。



4、基金财产清算程序:

(1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
(3)对基金财产进行估值和变现;
(4)制作清算报告;
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具
法律意见书;
(6)将清算报告报中国证监会备案并公告。

(7)对基金财产进行分配;
5、基金财产清算的期限为6个月。

(五)清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费
用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

(六)基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算

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费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。


(七)基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期货相关业
务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。

基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小
组进行公告,基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,并将清算报告提示性
公告登载在指定报刊上。


(八)基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。


八、争议的处理

各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经
友好协商未能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中
国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决
是终局的,对当事人均有约束力。


争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基
金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。


《基金合同》受中国法律管辖。


九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

基金合同存放在基金管理人和基金托管人住所,投资者在支付工本费后,可在合理时
间内取得上述文件复印件,基金合同条款及内容应以基金合同正本为准。


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第二十部分基金托管协议摘要

一、基金托管协议当事人

(一)基金管理人

名称:诺安基金管理有限公司
住所:深圳市深南大道
4013号兴业银行大厦
19-20层
法定代表人:秦维舟
成立时间:2003年
12月
9日
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2003]132号
注册资本:
1.5亿元人民币
组织形式:有限责任公司
经营范围:基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务
存续期间:持续经营
电话:0755-83026688
传真:0755-83026677

(二)基金托管人

名称:中国工商银行股份有限公司
住所:北京市西城区复兴门内大街
55号(100032)
法定代表人:姜建清
电话:(010)66105799
传真:(010)66105798
联系人:赵会军
成立时间:1984年
1月
1日
组织形式:股份有限公司
注册资本:人民币
349,018,545,827元
批准设立机关和设立文号:国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》

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(国发[1983]146号)

存续期间:持续经营

经营范围:办理人民币存款、贷款、同业拆借业务;国内外结算;办理票据承兑、贴
现、转贴现、各类汇兑业务;代理资金清算;提供信用证服务及担保;代理销售业务;代
理发行、代理承销、代理兑付政府债券;代收代付业务;代理证券投资基金清算业务(银
证转账);保险代理业务;代理政策性银行、外国政府和国际金融机构贷款业务;保管箱服
务;发行金融债券;买卖政府债券、金融债券;证券投资基金、企业年金托管业务;企业
年金受托管理服务;年金账户管理服务;开放式基金的注册登记、认购、申购和赎回业
务;资信调查、咨询、见证业务;贷款承诺;企业、个人财务顾问服务;组织或参加银团
贷款;外汇存款;外汇贷款;外币兑换;出口托收及进口代收;外汇票据承兑和贴现;外
汇借款;外汇担保;发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券;自营、
代客外汇买卖;外汇金融衍生业务;银行卡业务;电话银行、网上银行、手机银行业务;
办理结汇、售汇业务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。


二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

(一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权


1、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定,对基金的投
资范围、投资对象进行监督。


本基金将投资于以下金融工具:

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包
括中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行并上市的股票)、权证、股指期货等权益类
投资工具,国债、金融债、公司债、企业债、可转换债券(含分离交易债)、可交换债券、
央票、中期票据、资产支持证券等固定收益类品种,短期融资券、正回购、逆回购、定期
存款、协议存款等货币市场工具,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工
具。


如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,
可以将其纳入投资范围。



2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定,对基金投资、

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融资比例进行监督:

(1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:
本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为
0-95%,其中投资于改革趋势主
题相关股票不低于非现金基金资产的
80%,现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基
金资产净值的
5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。

基金管理人应将拟投资的股票库提供给基金托管人,基金管理人可以根据实际情况的
变化,对上述股票库予以调整和更新,并通知基金托管人,基金托管人根据上述范围对基
金的投资比例进行监督。


(2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限
制:
1)本基金股票资产占基金资产的比例为
0-95%,投资于本基金定义的改革趋势主题相
关股票不低于非现金基金资产的
80%;
2)每个交易日日终在扣除股指期货合约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在
一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于
5%,其中,现金类资产不包括结算备付
金、存出保证金、应收申购款;
3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的
10%;
4)本基金管理人管理的且由基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行的证券,不
超过该证券的
10%;
5)本基金管理人管理的且有本基金托管人托管的全部开放式基金(包括开放式基金以
及处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司
可流通股票的
15%;
6)本基金管理人管理的且有本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市公司发行
的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的
30%;
7)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的
3%;
8)本基金管理人管理的且由基金托管人托管的全部基金持有的同一权证,不得超过该
权证的
10%;
9)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的
0.5%;
10)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净
值的
10%;
11)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20%,中国证

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监会规定的特殊品种除外;
12)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持
证券规模的
10%;
13)本基金管理人管理的且由基金托管人托管的全部基金投资于同一原始权益人的各
类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的
10%;


14)本基金应投资于信用级别评级为
BBB以上(含
BBB)的资产支持证券。基金持有资
产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起
3
个月内予以全部卖出;


15)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基
金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
16)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值

40%,在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为
1年,债券回购到期后不得展期;
17)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基金资产净
值的
10%;
18)在任何交易日日终,持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和,不得超过基
金资产净值的
95%,其中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债券)、
权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等,本基金未投资股指期货
时,基金持有的有价证券市值比例不受本条款的限制;
19)在任何交易日日终,持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的
20%;本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)应当符
合基金合同关于股票投资比例的有关约定;在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期
货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的
20%;
20)本基金总资产不得超过基金净资产的
140%;
21)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
15%。

因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不
符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
22)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回
购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;
基金管理人应当自基金合同生效之日起
6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。期间,本基金的投资范围应当符合本基金合同的约定。

如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。


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但须与基金托管人协商一致后方可纳入基金托管人投资监督范围。法律法规或监管部门取
消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制,但须提前公告,不需要经
基金份额持有人大会审议。


(3)法规允许的基金投资比例调整期限
除上述第(2)、(14)、(21)、(22)项外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规
模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理
人应当在
10个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。


基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下,至少提前
2个工作日正式向
基金托管人发函说明基金可能变动规模和公司应对措施,便于基金托管人实施交易监督。


(4)本基金可以按照国家的有关规定进行融资融券。

除投资资产配置外,基金托管人对基金的投资的监督和检查自本基金合同生效之日起
开始。

3、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定,对基金投资禁止
行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动。

根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金禁止从事下列行为:

(1)承销证券;
(2)违反规定向他人贷款或提供担保;
(3)从事承担无限责任的投资;
(4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
(5)向基金管理人、基金托管人出资;
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,基金管理人在履行适当程序后可不受上
述规定的限制。

4、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定,对基金管理人参
与银行间债券市场进行监督。


(1)基金托管人按以下方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易对手资信风险控
制措施进行监督。

基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易对手的名
单,并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金
托管人在收到名单后
2个工作日内回函确认收到该名单。基金管理人应定期或不定期对银
行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新,名单中增加或减少银行间市场交易对手时

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须提前书面通知基金托管人,基金托管人于
2个工作日内回函确认收到后,对名单进行更
新。基金管理人收到基金托管人书面确认后,被确认调整的名单开始生效,新名单生效前
已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。


如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行交易,应及
时提醒基金管理人撤销交易,经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产损失的,基
金托管人不承担责任,发生此种情形时,基金托管人有权报告中国证监会。


(2)基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制
基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时,需按交易对手名单中约定的该
交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管理人没有按照事先
约定的交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人与交易对手重新确定交易
方式,经提醒后仍未改正时造成基金资产损失的,基金托管人不承担责任。


(3)基金管理人参与银行间市场交易的核心交易对手为中国工商银行中国银行、中
建设银行、中国农业银行交通银行,基金管理人在通知基金托管人后,可以根据当时
的市场情况调整核心交易对手名单。基金管理人有责任控制交易对手的资信风险,在与核
心交易对手以外的交易对手进行交易时,由于交易对手资信风险引起的损失先由基金管理
人承担,其后有权要求相关责任人进行赔偿。基金托管人的监督责任仅限于根据已提供的
名单,审核交易对手是否在名单内列明。

5、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。


本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的支付能力
等涉及到存款银行选择方面的风险。本基金核心存款银行名单为中国工商银行中国银行
中国建设银行、中国农业银行交通银行,本基金投资除核心存款银行以外的银行存款出
现由于存款银行信用风险而造成的损失时,先由基金管理人负责赔偿,之后有权要求相关
责任人进行赔偿。基金管理人在通知基金托管人后,可以根据当时的市场情况对于核心存
款银行名单进行调整。基金托管人的监督责任仅限于根据已提供的名单,审核核心存款银
行是否在名单内列明。



6、基金托管人对基金投资流通受限证券的监督

(1)基金投资流通受限证券,应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券行为的紧急
通知》、《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规
规定。

(2)流通受限证券,包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、
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公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布
重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通
受限证券。


(3)基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前,向基金托管人提供经基金管理人
董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。基金投资非公
开发行股票,基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险处置预案。上述资
料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。

基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至基金托管
人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料后两个工作日
内,以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。


(4)基金投资流通受限证券前,基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规要求的
有关书面信息,包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发行证券数量、发
行价格、锁定期,基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已
持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时间等。基金管理人应保证上述信息
的真实、完整,并应至少于拟执行投资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管
人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。

(5)基金托管人应按照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通
知》规定,对基金管理人是否遵守法律法规进行监督,并审核基金管理人提供的有关书面
信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的,有权要求基金管理人在投资流
通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明,并保留查看基金管理人风险
管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则,基金托
管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的,基金托管人不承担
任何责任,并有权报告中国证监会。

如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解决。如果基
金托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。如果基金托管人没有切实履行监督职
责,导致基金出现风险,基金托管人应承担连带责任。


(二)基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金资产净
值计算、基金份额净值计算、基金份额累计净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收
入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进
行监督和核查。


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(三)基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、《基金合同》、
基金托管协议有关规定时,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到
通知后应在下一个工作日及时核对,并以书面形式向基金托管人发出回函,进行解释或举
证。


在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管
理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。

基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而致使投资者遭受的损失。


对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令,基金托管
人发现该投资指令违反关法律法规规定或者违反《基金合同》约定的,应当拒绝执行,立
即通知基金管理人,并向中国证监会报告。


对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投资指令,基
金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的,应当立即通知基金
管理人,并报告中国证监会。


基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,必须在规定时间内答复基金
托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,对基金托管人按照法规要求需向中
国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。


基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金
管理人限期纠正。


基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权,或采取
拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不
改正的,基金托管人应报告中国证监会。


三、基金管理人对基金托管人的业务核查

基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括但不限于基金托
管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基
金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值计算、根据基金管理人指令办理清算交收、
相关信息披露和监督基金投资运作等行为。


基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无故未
执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、《基
金合同》、本托管协议及其他有关规定时,基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人限

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2期


期纠正,基金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金管理人发出回函。在
限期内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正,并予协助配合。

基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金管理人应报告中国证
监会。基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。


基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会和银行业监督管
理机构,同时通知基金托管人限期纠正。


基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供基
金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。


基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权,或采取
拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督,情节严重或经基金管理人提出警告仍不
改正的,基金管理人应报告中国证监会。


四、基金财产的保管

(一)基金财产保管的原则


1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。



2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令,不得自行运用、处
分、分配基金的任何财产。



3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户。



4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管人的其他业务和其
他基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与独立。


对于因基金认(申)购、基金投资过程中产生的应收财产,应由基金管理人负责与有
关当事人确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金托管人处的,基
金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金造成损失的,基金管理人
应负责向有关当事人追偿基金的损失,基金托管人对此不承担责任。


(二)募集资金的验证

募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定,将认购资金划入基金管理人在具有
托管资格的商业银行开设的诺安基金管理有限公司基金认购专户。该账户由基金管理人开
立并管理。基金募集期满,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符
合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,由基金管理人聘请具有从事证券业务资格的会
计师事务所进行验资,出具验资报告,出具的验资报告应由参加验资的
2名以上(含
2

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名)中国注册会计师签字有效。验资完成,基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部
资金划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中,基金托管人在收到资金当日出具确认
文件。


若基金募集期限届满,未能达到《基金合同》生效的条件,由基金管理人按规定办理
退款事宜。


(三)基金的银行账户的开立和管理

基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户,保管基金的银行存
款。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活动,均需通过基金
托管人的资产托管专户进行。


资产托管专户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管
理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户;亦不得使用基金的任何银行账户进行
本基金业务以外的活动。


资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行条例》、
《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及银行业监督管理机
构的其他规定。


(四)基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理

基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海分公
司/深圳分公司开设证券账户。


基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分
公司开立基金证券交易资金账户,用于证券清算。


基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管
理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户;亦不得使用基金的任何账户
进行本基金业务以外的活动。


(五)债券托管账户的开立和管理


1、《基金合同》生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同
业拆借市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责以基金的名义在中央国债
登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自营账户,并由基金托管人负责基金
的债券的后台匹配及资金的清算。



2、基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间债券市场回购主协
议,正本由基金托管人保管,基金管理人保存副本。


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(六)其他账户的开设和管理

在本托管协议订立日之后,本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》约定
的其他投资品种的投资业务时,如果涉及相关账户的开设和使用,由基金管理人协助基金
托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,开立有关账户。该账户按有关规
则使用并管理。


(七)基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管

基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库;其中实物证
券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/
深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买和转让,由基金托管人根据基金
管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的
损坏、灭失,由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实
际有效控制或保管的证券不承担保管责任。


(八)与基金财产有关的重大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、基
金管理人保管。除本协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同
时应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正
本的原件。基金管理人在合同签署后
5个工作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将
合同原件送达基金托管人处。合同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部

15年以上。


五、基金资产净值计算和会计核算

(一)基金资产净值的计算


1、基金资产净值的计算、复核的时间和程序

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算日基金资
产净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的计算保留到小数点后
3
位,小数点后第
4位四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。


基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基
金会计核算业务指引》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值和基
金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结
束后计算当日的基金份额资产净值并以双方认可的方式发送给基金托管人。基金托管人对

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净值计算结果复核后以双方认可的方式发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以
公布。


根据《基金法》,基金管理人计算并公告基金资产净值,基金托管人复核、审查基金管
理人计算的基金资产净值。因此,本基金的会计责任方是基金管理人,就与本基金有关的
会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管
理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。法律法规以及监管部门有强制规定的,从
其规定。如有新增事项,按国家最新规定估值。


(二)基金资产估值方法


1、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对
外披露基金净值的非交易日。



2、估值对象

基金所拥有的股票、股指期货、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等
资产及负债。



3、估值方法


1)证券交易所上市的有价证券的估值
①交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所挂牌的市价
(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行
机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交
易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的,可参考
类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。

②交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种
当日的估值净价估值,估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按
最近交易日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种最近交易日的估值净价估值。如最
近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因
素,调整最近交易市价,确定公允价格;
③交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应品
种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估
值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日债券收
盘价或第三方估值机构提供的相应品种最近交易日的估值全价减去债券收盘价或估值全价
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中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化
的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价
格;

④交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交易所上市
的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况
下,按成本估值。

2)处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:
①送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的
估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;
②首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,在估值技
术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

③首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的同
一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管机构或行业协会有关规
定确定公允价值。

3)全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估值技术确
定公允价值。

4)因持有股票而享有的配股权,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计
量公允价值的情况下,按成本估值。

5)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。

6)股票指数期货合约估值方法:
①股票指数期货合约以结算价格进行估值,估值当日无结算价的,且最近交易日后经
济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算价估值。

②在任何情况下,基金管理人如采用本项第(
1)小项规定的方法对基金资产进行估
值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认为按本项第(1)小项规
定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的,
基金管理人可根据具体情况,并与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

③国家有最新规定的,按其规定进行估值。

7)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可
根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

8)当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估
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值的公平性。



9)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新
规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关
法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原
因,双方协商解决。


根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本
基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关
各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金净值信息
的计算结果对外予以公布。



4、估值程序


1)基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数
量计算,精确到
0.001元,小数点后第
4位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。

每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。



2)基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基金合
同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将基金份额净值结
果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。

5、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、
及时性。当基金份额净值小数点后
3位以内(含第
3位)发生估值错误时,视为基金份额净
值错误。


本基金合同的当事人应按照以下约定处理:


1)估值错误类型
本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、
或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由
于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿,
承担赔偿责任。


上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差
错、系统故障差错、下达指令差错等。



2)估值错误处理原则
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①估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调各方,
及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误责任方
未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失承担
赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行
更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事
人进行确认,确保估值错误已得到更正。

②估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对估
值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。

③因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误责
任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利
造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿受损方的损失,并在其支
付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得
不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔
偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任
方。

④估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3)估值错误处理程序
估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
①查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因确定估
值错误的责任方;
②根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估;
③根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损
失;
④根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登记机构进
行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4)基金份额净值估值错误处理的方法如下:
①基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,
并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

②错误偏差达到基金份额净值的
0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中国
证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的
0.5%时,基金管理人应当公告。

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③前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。

6、暂停估值的情形
1)基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
2)因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;
3)当前一估值日基金资产净值
50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应
当暂停基金估值;
4)中国证监会和基金合同认定的其它情形。

7、基金净值信息的确认
用于基金信息披露的基金净值信息由基金管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。

基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金净值信息并发送给基金托管人。基
金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值信息予
以公布。



8、特殊情形的处理


1)基金管理人按估值方法的第
7项、股指期货估值方法的第(2)小项进行估值时,所
造成的误差不作为基金资产估值错误处理;
2)由于证券交易所、期货交易所及其登记结算公司发送的数据错误或不可抗力等原
因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能
发现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责
任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。

六、基金份额持有人名册的保管

基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册,包括《基金合同》
生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权利登记日、每年
6月
30日、12月
31
日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和
持有的基金份额。


基金份额持有人名册由基金的基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,
基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。保管方式可
以采用电子或文档的形式,保管期限为
20年。


基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册:《基金合

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同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权利登记日、每年
6月
30日、每

12月
31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有
人的名称和持有的基金份额。其中每年
12月
31日的基金份额持有人名册应于下月前十个
工作日内提交;《基金合同》生效日、《基金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基
金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。


基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册,并定期刻成光盘备份,保存
期限为
15年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其
他用途,并应遵守保密义务。


若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册,应按有
关法规规定各自承担相应的责任。


七、争议解决方式

相关各方当事人同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,除经友好协商
可以解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲
裁,仲裁的地点在北京,仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力,仲裁费用由败诉
方承担。


争议处理期间,相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,继续忠实、勤
勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。


本协议受中国法律管辖。


八、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算

(一)托管协议的变更与终止


1、托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致,可以对协议的内容进行变更。变更后的托管协议,其
内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案后生
效。



2、基金托管协议终止的情形

发生以下情况,本托管协议终止:

(1)《基金合同》终止;

(2)基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资产;
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(3)基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理权;
(4)发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。

(二)基金财产的清算
1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起
30个工作日内成立清算
小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。



2、在基金财产清算小组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按照《基金合
同》和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。



3、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金
财产清算小组可以聘用必要的工作人员。



4、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

5、基金财产清算程序:

(1)基金终止情形出现后,由基金财产清算小组统一接管基金;
(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
(3)对基金财产进行估值和变现;
(4)制作清算报告;
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书;
(6)将清算报告报告中国证监会备案并公告;
(7)对基金财产进行分配;
6、清算费用
清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用由
基金清算小组优先从基金财产中支付。

7、基金财产按下列顺序清偿:


(1)支付清算费用;
(2)交纳所欠税款;
(3)清偿基金债务;
(4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。

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(三)基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期货相关业
务资格会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基
金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
5个工作日内由基金财产清算小
组进行公告,基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,并将清算报告提示性
公告登载在指定报刊上。


(四)基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存
15年以上。


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第二十一部分对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内容,基金
管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化,增加或变更服务项目。主要服务内容
如下:

一、公开信息披露服务


1、披露公司(基金管理人)信息;
2、披露基金信息;
3、其他信息的披露。



二、对账服务


1、对账信息;
2、其他资料。



三、查询服务


1、账户信息查询

对于基金管理人所管理基金的基金份额持有人,基金管理人都会给予其唯一的客户服
务账户及初始密码。为了持有人方便起见,客户服务账户将和客户基金账户唯一对应。基
金份额持有人在客户服务中心和基金管理人网站都可以凭借客户服务账户、基金账户或身
份证号进入本人的账户,了解账户信息,包括本人的基本资料、基金品种、基金份额、基
金投资收益率等。



2、客户账户信息的修改

基金份额持有人可以直接登陆基金管理人网站修改账户的非重要信息,如联系地址、
电话等等。也可以亲自到直销网点或致电客户服务中心,由服务人员提供相关服务。为了
维护客户的利益,客户重要信息的更改由基金份额持有人亲自到指定的基金销售网点进行。



3、信息定制
基金份额持有人可以在基金管理人网站定制自己所需要的信息,包括基金管理人新闻、
市场行情、基金信息等方面的内容。基金管理人按照要求将定期或不定期向客户发送信

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息,客户也可以直接登陆基金管理人网站浏览相关信息。如果客户不需要或需要调整,也
可以直接在线修改和调整。


四、基金投资的服务


1、免费红利再投资服务;
2、定期定额计划服务:


(1)基金管理人通过直销网上交易系统为投资者办理本基金的定期定额投资业务,具
体开始或结束办理的时间和规则请查阅本基金管理人相关公告。

(2)投资者可通过部分代销机构办理本基金的定期定额投资业务,通过代销机构办理
基金定投业务开始或结束办理的时间和规则以代销机构的有关规定为准。

五、投诉管理与建议受理服务

基金管理人的投诉管理与建议受理服务由客户服务中心统一管理,投诉人可以通过基
金管理人客服热线、在线客服、客服邮箱等渠道对基金管理人所提供的服务进行投诉或提
出建议。


诺安基金管理有限公司全国统一客户服务电话:400-888-8998
诺安基金管理有限公司网址:www.lionfund.com.cn
诺安基金管理有限公司客服邮箱:services@lionfund.com.cn


146


诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)-2020年第
2期


第二十二部分其他应披露事项

序号公告事项披露方式披露日期
1
诺安基金管理有限公司关于旗下基金在桂林
银行停止办理申(认)购、定投申购、转换
的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2019-3-1
2
诺安基金管理有限公司关于增加江苏天鼎证
券投资咨询有限公司为旗下部分基金代销机
构并开通定投、转换业务及开展费率优惠活
动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2019-3-15
3
诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金
2018年年度报告
基金管理人网站
2019-3-27
4
诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金
2018年年度报告摘要
《证券时报》
2019-3-27
5
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金参
交通银行手机银行基金申购及定投申购手
续费率优惠的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2019-3-30
6
诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金
招募说明书(更新)2019年第
1期-正文
基金管理人网站
2019-4-13
7
诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金
招募说明书(更新)2019年第
1期-摘要
《证券时报》
2019-4-13
8
诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金
2019年第
1季度报告
《证券时报》
2019-4-19
9
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金参
加北京植信基金销售有限公司开展的费率优
惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2019-4-19
10
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金在
嘉实财富开通定投业务并开展费率优惠活动
的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2019-4-23
11
诺安基金管理有限公司关于调整旗下部分基
金通过肯特瑞办理申购、定投业务起点金额、
最低赎回(保有)份额的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2019-4-26
12
诺安基金管理有限公司关于暂停浙江金观诚
基金销售有限公司办理旗下基金相关销售业
务的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2019-4-30
13
诺安基金管理有限公司关于增加华瑞保险销
售有限公司为旗下部分基金代销机构并开展
费率优惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
2019-5-20

147


诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)-2020年第
2期


序号公告事项披露方式披露日期
《证券日报》
14
诺安基金管理有限公司关于增加北京创金启
富基金销售有限公司为旗下部分基金代销机
构并开通定投、转换业务及开展费率优惠活
动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2019-5-21
15
诺安基金管理有限公司关于旗下基金所持停
牌股票云南白药估值调整的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2019-5-21
16
诺安基金管理有限公司关于增加大通证券为
旗下部分基金代销机构的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2019-5-29
17
诺安基金管理有限公司关于增加深圳盈信基
金销售有限公司为旗下部分基金代销机构并
开通定投、转换业务及开展费率优惠活动的
公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2019-5-29
18
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金可
投资于科创板股票的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2019-6-21
19
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金参
中国银行开展的基金定投业务费率优惠活
动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2019-6-27
20
诺安基金管理有限公司旗下基金资产净值公

基金管理人网站
2019-7-1
21
诺安基金管理有限公司旗下基金资产净值公

基金管理人网站
2019-7-1
22
诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金
2019年第
2季度报告
《证券时报》
2019-7-16
23
诺安基金管理有限公司关于增加北京新浪仓
石基金销售有限公司为旗下部分基金代销机
构并开通定投业务及及开展费率优惠活动的
公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》
2019-8-1
24
诺安基金管理有限公司关于董事长代为履行
总经理职务的公告
《中国证券报》
2019-8-22
25
诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金
2019年半年度报告
基金管理人网站
2019-8-23
26
诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金
2019年半年度报告摘要
《证券时报》
2019-8-23
27诺安基金管理有限公司关于副总经理变更的《中国证券报》
2019-8-28

148


诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)-2020年第
2期


序号公告事项披露方式披露日期
公告
28
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金在
平安证券开通定投、转换业务及开展费率优
惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2019-9-5
29
诺安基金管理有限公司关于调整旗下基金在
招商银行首次申购、追加申购起点金额及最
低持有份额的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2019-9-18
30
诺安基金管理有限公司关于增加和耕传承基
金销售有限公司为旗下部分基金代销机构并
开通定投、转换业务及开展费率优惠活动的
公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2019-10-11
31
诺安基金管理有限公司旗下基金
2019年第
3季度报告提示性公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2019-10-25
32
诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金
2019年第
3季度报告
基金管理人网站
2019-10-25
33
诺安基金管理有限公司关于调整旗下部分基
金通过凤凰金信办理申购、定投业务起点金
额、最低赎回(保有)份额的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2019-11-6
34
诺安基金管理有限公司关于增聘高级管理人
员的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2019-11-9
35
诺安基金管理有限公司关于总经理代任和离
任的公告
《中国证券报》
2019-11-23
36
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金参
申万宏源证券基金费率优惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2019-12-10
37
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金参
加中国工商银行“2020倾心回馈”基金定
投优惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2019-12-28
38
诺安基金管理有限公司关于旗下基金继续参
加中国工商银行个人电子银行基金申购费率
优惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2019-12-28
39
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金参
交通银行手机银行基金申购及定投申购手
《证券时报》、
《上海证券报》、
2019-12-31

149


诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)-2020年第
2期


序号公告事项披露方式披露日期
续费率优惠的公告《中国证券报》、
《证券日报》
40
诺安基金管理有限公司关于旗下基金参加苏
州银行基金申购及定期定额申购费率优惠活
动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2019-12-31
41
诺安基金管理有限公司关于总经理任职的公

《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-1-4
42
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金参
加中国农业银行开放式公募基金交易费率优
惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-1-6
43
诺安基金管理有限公司关于旗下基金在北京
农村商业银行股份有限公司开通定投、转换
业务及开展费率优惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-1-6
44
诺安基金管理有限公司关于旗下基金在国金
证券开通定投、转换业务及开展费率优惠活
动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-1-8
45
诺安基金管理有限公司旗下基金
2019年第
4季度报告提示性公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-1-20
46
诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金
2019年第
4季度报告
基金管理人网站
2020-1-20
47
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金根
据《公开募集证券投资基金信息披露管理办
法》修改基金合同和托管协议的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-1-21
48
诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金
基金合同
基金管理人网站
2020-1-21
49
诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金
托管协议
基金管理人网站
2020-1-21
50
诺安基金管理有限公司关于旗下基金延迟开
市的提示性公告
基金管理人网站
2020-1-31
51
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金根
据《公开募集证券投资基金信息披露管理办
法》更新招募说明书的提示性公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-2-3

150


诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)-2020年第
2期


序号公告事项披露方式披露日期
52
诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金
招募说明书(更新)2020年第
1期-正文
基金管理人网站
2020-2-3
53
诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金
招募说明书(更新)2020年第
1期-摘要
基金管理人网站
2020-2-3
54
诺安基金管理有限公司关于旗下基金延迟开
市的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-2-3
55
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金在
万联证券开通转换业务及参加基金费率优惠
活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》
2020-3-3
56
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金在
光大证券开通定投、转换业务并参加基金费
率优惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-3-11
57
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金在
中信期货开通定投、转换业务并参加基金费
率优惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-3-17
58
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金在
中信证券(山东)开通定投、转换业务并参
加基金费率优惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-3-17
59
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金在
中信证券华南开通定投、转换业务并参加基
金费率优惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-3-17
60
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金在
中信证券开通定投、转换业务并参加基金费
率优惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-3-17
61
诺安基金管理有限公司关于暂停泰诚财富基
金销售(大连)有限公司办理旗下基金相关
销售业务的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-3-21
62
诺安基金管理有限公司关于延期披露旗下基

2019年年度报告的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-3-23
63
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金在
中信建投证券开通定投、转换业务并参加基
金费率优惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-3-23

151


诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)-2020年第
2期


序号公告事项披露方式披露日期
64
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金增
加大连网金基金为代销机构并开通定投、转
换业务及参加基金费率优惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-3-25
65
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金在
方正证券开通定投、转换业务并参加基金费
率优惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-4-21
66
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金在
华安证券开通定投、转换业务并参加基金费
率优惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-4-21
67
诺安基金管理有限公司旗下基金
2020年第
1季度报告提示性公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-4-22
68
诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金
2020年第
1季度报告
基金管理人网站
2020-4-22
69
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金在
渤海银行开通定投、转换业务并参加基金费
率优惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-4-24
70
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金在
宁波银行开通定投、转换业务并参加基金费
率优惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-4-24
71
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金增
加海银基金销售有限公司为代销机构并开通
定投、转换业务及参加基金费率优惠活动的
公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-4-24
72
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金增
加唐鼎耀华为代销机构并开通定投、转换业
务及参加基金费率优惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》
2020-4-30
73
诺安基金管理有限公司旗下基金
2019年年
度报告提示性公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-4-30
74
诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金
2019年年度报告
基金管理人网站
2020-4-30
75
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金在
万联证券开通定投、转换业务并参加基金费
率优惠活动的公告
《中国证券报》
2020-5-12
76诺安基金管理有限公司关于副总经理变更的《中国证券报》
2020-5-15

152


诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)-2020年第
2期


序号公告事项披露方式披露日期
公告
77
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金参
加汇成基金开展的基金费率优惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-5-20
78
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金在
上海证券开通定投、转换业务并参加基金费
率优惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-6-12
79
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金在
北京度小满基金销售有限公司开通定投、转
换业务并参加基金费率优惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-6-22
80
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金在
汇成基金开通定投、转换业务的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-6-23
81
诺安基金管理有限公司关于提醒投资者注意
防范不法分子冒用诺安基金名义进行诈骗活
动的提示性公告
《中国证券报》
2020-6-23
82
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金在
乾道盈泰开通定投、转换业务并参加基金费
率优惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-6-29
83
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金参
交通银行手机银行基金申购及定投申购手
续费率优惠的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-6-30
84
诺安基金管理有限公司旗下基金
2020年第
2季度报告提示性公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-7-21
85
诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金
2020年第
2季度报告
基金管理人网站
2020-7-21
86
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金参
中信银行开展的基金费率优惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》
2020-8-6
87
诺安基金管理有限公司关于副总经理变更的
公告
《中国证券报》
2020-8-7
88
诺安基金管理有限公司关于深圳办公地址临
时变更的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-8-8

153


诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)-2020年第
2期


序号公告事项披露方式披露日期
89
诺安基金管理有限公司关于终止泰诚财富基
金销售(大连)有限公司办理旗下基金相关
销售业务的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-8-8
90
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金在
同花顺开通定投及转换业务并参加同花顺
展的基金定投费率优惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-8-10
91
诺安基金管理有限公司关于旗下基金披露基
金产品资料概要的提示性公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-8-24
92
诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金
基金产品资料概要更新
基金管理人网站
2020-8-24
93
诺安基金管理有限公司关于提醒投资者注意
防范不法分子冒用诺安基金名义进行诈骗活
动的提示性公告
《中国证券报》
2020-8-28
94
诺安基金管理有限公司旗下基金
2020年中
期报告提示性公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-8-31
95
诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金
2020年中期报告
基金管理人网站
2020-8-31

154


诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)-2020年第
2期


第二十三部分招募说明书存放及查阅方式

招募说明书文本存放在基金管理人、基金托管人和基金销售网点的营业场所,投资者
可在营业时间免费查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复印件。投资者
也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅。对投资者按上述方式所获得的文件及其复印
件,基金管理人和基金托管人应保证与所公告的内容完全一致。


155


诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)-2020年第
2期


第二十四部分备查文件

一、中国证监会关于准予诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金注册的批复
二、《申博代理官网正网灵活配置混合型证券投资基金基金合同》
三、《诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金托管协议》
四、法律意见书
五、基金管理人业务资格批件和营业执照
六、基金托管人业务资格批件和营业执照

156


  中财网
各版头条
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